Ответ на тему данной статьи кроется в недавнем Определении Верховного суда Российской Федерации — Определение ВС от 04.09.2024 № 305-ЭС24-5195 по делу № А40-56514/2023
Фабула судебного спора:
Банк заподозрил, что операции по переводу средств со счета предпринимателя могут быть сомнительными, и запросил у него документы в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, который направлен на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Предприниматель не предоставил необходимые документы, и банк списал со счета штраф, предусмотренный договором в размере 50 000 рублей (данный штраф закреплялся при помощи Правил открытия и обслуживания банковского счета, которые разработал банк, взыскавший штраф). Предприниматель подал претензию, считая списание необоснованным, но банк настаивал на своем праве запросить документы из-за сомнительности операции.
Дождавшись отрицательного ответа на свою претензию, предприниматель (клиент) подал иск в суд, требуя возврата денежных средств в размере 50 000 рублей, а также процентов и возмещения судебных издержек.
Суды трех инстанций отказали в иске, однако Верховный суд занял другую позицию и отправил дело на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.
Мотивированная позиция Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда
Российской Федерации:
«Кредитная организация действительно может относить сделки клиентов к сомнительным, требовать у них информацию, необходимую для исполнения указанной организацией требований данного Федерального закона, но это не порождает прав кредитной организации на взимание с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации».
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры». (К)
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.
Доверьте нам решение своей проблемы
Наша главная цель — помощь клиентам в решении существующих проблем и их профилактика в будущем.
Оставьте заявку на консультацию, чтобы убедиться в этом лично!
Мы работаем по всей России. Укажите Ваш город в комментарии
