с 1 января 2027 года регулятор снова начнёт публиковать сведения о структуре собственности финансовых организаций. Но не в прежнем виде. Указание, которое уже зарегистрировал Минюст, вводит принципиально иной формат раскрытия, но в обезличенном виде. Рынок увидит не конкретных владельцев и бенефициаров, а набор ответов на заранее заданные вопросы.
Новое указание — это попытка нащупать середину. Информация о собственниках снова станет публичной, но в таком виде, чтобы по ней нельзя было восстановить конкретные имена и цепочки владения.
Механика такая. Регулятор вводит 14 критериев, по каждому из которых даётся один из трёх ответов: «да», «нет» или «неприменимо». Из этих ответов складывается уникальный профиль каждой организации — своего рода обезличенная характеристика её структуры собственности. Среди критериев, например, перечень фактов, описывающих участников структуры, и сведения о том, выносились ли предписания из-за неудовлетворительной деловой репутации или финансового положения таких участников.
Формат распространяется на банки, негосударственные пенсионные фонды, страховые и управляющие компании, а также микрофинансовые компании.
Важный для практики момент: собирать и оформлять эти данные будет сам Банк России, опираясь на позицию конкретной организации. То есть дополнительной отчётной нагрузки указание не создаёт — заполнять и подавать что-либо участникам рынка не потребуется.
Хотя указание не добавляет отчётности, относиться к нему пассивно финансовым организациям не стоит.
Во-первых, профиль формируется с учётом позиции самой организации — а значит, есть смысл заранее понять, какие ответы по 14 критериям сложатся в вашем случае, и убедиться, что они корректно отражают реальную картину. Расхождение между тем, как организация видит свою структуру, и тем, что будет опубликовано, лучше выявить до 1 января 2027 года, а не после.
Во-вторых, сам факт публикации меняет информационный фон вокруг организации. Стоит продумать, как объяснять свой профиль клиентам и партнёрам — особенно если по каким-то критериям ожидается ответ «да».
Контрагентам, в свою очередь, имеет смысл заранее встроить новый источник в процедуры due diligence, чтобы к моменту появления данных уже понимать, как учитывать их при оценке рисков.
Указание вступает в силу 1 января 2027 года. Времени на подготовку достаточно — и это тот случай, когда его лучше использовать. С указанием Банка России по рассмотренному в настоящей статье вопросу можно ознакомиться здесь https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/8544
С уважением, юрист адвокатского бюро «Антонов и партнеры» Тимур Левченко. (Л)
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.
Доверьте нам решение своей проблемы
Наша главная цель — помощь клиентам в решении существующих проблем и их профилактика в будущем.
Оставьте заявку на консультацию, чтобы убедиться в этом лично!
Мы работаем по всей России. Укажите Ваш город в комментарии
