Как правильно подать заявление в полицию при невозврате долга

Здравствуйте. У меня брали деньги в долг и не возвращают. Как составить заявление в полицию?

Здравствуйте!

Коротко: сам по себе невозврат долга — гражданско-правовой спор по статьям 807 и 810 Гражданского кодекса РФ, а не преступление. Дело по статье 159 УК РФ возбуждают только тогда, когда умысел не возвращать деньги возник у должника ДО их получения.

Ниже — разбор норм и практических вариантов: как отличить долг от хищения, что писать в заявлении, в какие сроки его обязаны рассмотреть, как обжаловать отказ и почему параллельно стоит идти в суд.

Является ли невозврат долга преступлением?

По общему правилу — нет. По статье 807 ГК РФ заимодавец передаёт деньги, а по статье 810 ГК РФ заёмщик обязан вернуть их в срок; нарушение влечёт имущественные последствия — взыскание долга и процентов по статьям 809 и 395 ГК РФ. Уголовная ответственность наступает не за невозврат, а за хищение: по статье 159 УК РФ мошенничество — это хищение чужого имущества либо приобретение права на него путём обмана или злоупотребления доверием. Различие — в моменте возникновения умысла: брал, рассчитывая вернуть, но не смог — спор о долге; получил деньги обманом, изначально не собираясь отдавать, — преступление. В пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указано: содеянное квалифицируется как мошенничество, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь исполнять обязательства, связанные с условиями его передачи, и причиняет этим потерпевшему ущерб.

Когда невозврат долга становится мошенничеством по статье 159 УК РФ?

Одного факта невозврата мало: нужна совокупность признаков, подтверждённых доказательствами, а не Вашим предположением. Именно их проверяющий ищет в материалах, поэтому в заявлении описывайте конкретные факты и то, откуда они Вам известны.

• Умысел на хищение возник до получения денег — уже в момент займа должник не планировал их возвращать.
• Обман — заведомо ложные сведения о цели займа, доходах, месте работы, источнике возврата.
• Злоупотребление доверием — использование родственных, дружеских или служебных отношений, из-за которых Вы не оформили документы.
• Подложные или чужие документы — паспорт другого лица, поддельные справки, фиктивные гарантии.
• Отсутствие реального намерения исполнять — деньги сразу потрачены на другие цели, заём был заведомо неподъёмным.
• Исчезновение сразу после получения денег — смена контактов, переезд, блокировка связи при полном отсутствии платежей.
• Однотипность поведения — те же действия в отношении других людей, обратившихся в полицию.

Есть и статья 177 УК РФ — злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере. Но она работает, только когда долг уже подтверждён вступившим в силу судебным актом, а должник, имея возможность платить, уклоняется. До суда о ней речи не идёт.

Что обязательно указать в заявлении в полицию?

Заявление подаётся по правилам статьи 141 УПК РФ. Утверждённого бланка нет, но есть обязательные элементы, без которых сообщение проверят формально. Излагайте по хронологии, без оценок вроде «он преступник»: квалификацию даёт орган расследования, Ваша задача — факты и документы.

• Наименование и адрес территориального отдела полиции.
• Ваши фамилию, имя, отчество, адрес, телефон и электронную почту.
• Известные данные должника: фамилию, имя, отчество, дату рождения, адрес, телефоны, реквизиты карт, на которые уходили деньги.
• Обстоятельства передачи: когда, где, какая сумма, наличными или переводом, при каких свидетелях.
• Условия возврата: срок, проценты, чем они зафиксированы.
• Обстоятельства, указывающие на обман и отсутствие намерения возвращать деньги.
• Какие меры Вы принимали сами: звонки, сообщения, письменная претензия и её результат.
• Просьбу провести проверку в порядке статей 144 и 145 УПК РФ и решить вопрос о возбуждении дела.
• Пронумерованный перечень приложений, дату и подпись.

Приложите копии документов, оригиналы оставьте у себя: расписку или договор займа, чеки и выписки о переводах, скриншоты переписки с признанием долга, претензию, данные свидетелей. По части 6 статьи 141 УПК РФ заявитель предупреждается об ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 УК РФ, о чём делается отметка с Вашей подписью. Отказываться от обращения из-за этого не нужно: отвечают за умышленное сообщение заведомо неправдивых сведений, а не за то, что проверка не подтвердила Вашу версию.

Как подать заявление в полицию: пошаговый порядок

1. Соберите доказательства: банковские выписки, переписку, копии расписки и договора, контакты свидетелей.
2. Направьте должнику письменную претензию. Для полиции она не обязательна, но реакция должника пригодится и в проверке, и в будущем иске.
3. Составьте заявление в двух экземплярах и приложите к одному из них копии документов.
4. Подайте заявление лично через дежурную часть, почтой либо через официальный сервис приёма обращений МВД России; при личной подаче попросите отметку о приёме на Вашем экземпляре.
5. Получите документ о принятии сообщения. По части 4 статьи 144 УПК РФ он выдаётся заявителю с данными принявшего лица, датой и временем — на практике это талон-уведомление.
6. Дождитесь результата проверки. По статье 144 УПК РФ решение принимается не позднее 3 суток со дня поступления сообщения; срок продлевается до 10 суток, а при необходимости документальных проверок, ревизий, исследований или оперативно-розыскных мероприятий — до 30 суток.
7. Получите копию решения. По статье 145 УПК РФ принимается одно из трёх: возбудить дело, отказать либо передать сообщение по подследственности. Копия постановления об отказе направляется заявителю в течение 24 часов с разъяснением права на обжалование (часть 4 статьи 148 УПК РФ).
8. При отказе ознакомьтесь с материалом проверки и обжалуйте постановление.

Почему выносят отказ и как его обжаловать?

По таким заявлениям чаще всего выносится постановление об отказе в возбуждении уголовного дела с формулировкой о том, что между сторонами сложились гражданско-правовые отношения и спор подлежит разрешению в суде. Причина в структуре состава: доказывать нужно не долг, а умысел на хищение, существовавший в момент получения денег, а по одним объяснениям сторон это удаётся редко. Отказ не окончателен: закон даёт два не исключающих друг друга пути. Ведомственный — статья 124 УПК РФ: жалоба прокурору или руководителю следственного органа рассматривается в течение 3 суток со дня получения, в исключительных случаях — до 10 суток с извещением заявителя. Судебный — статья 125 УПК РФ: постановление обжалуется в районный суд, судья проверяет его законность и обоснованность в течение 5 суток. Перед подачей жалобы изучите материал проверки: часто из него видно, что должника не опрашивали, выписки не запрашивали, свидетелей не вызывали, — на эту неполноту и ссылайтесь.

Как взыскать долг через суд?

Гражданский путь обычно результативнее: доказывать нужно не умысел, а передачу денег и наступление срока возврата. По статье 808 ГК РФ договор займа между гражданами заключается в письменной форме, если сумма превышает десять тысяч рублей, а в подтверждение договора может быть представлена расписка заёмщика. Помимо основного долга взыскиваются проценты за пользование займом (статья 809 ГК РФ) и проценты за просрочку (статья 395 ГК РФ); госпошлина при удовлетворении иска относится на ответчика по статье 98 ГПК РФ. Если требование основано на сделке в простой письменной форме и сумма не превышает пятисот тысяч рублей, работает приказное производство: мировой судья выносит судебный приказ по статьям 121 и 122 ГПК РФ без вызова сторон, но по статье 129 ГПК РФ приказ отменяется при возражениях должника, и спор переходит в исковое. Иск составляется по статьям 131 и 132 ГПК РФ и подаётся по месту жительства ответчика (статья 28 ГПК РФ). Исполнительный лист предъявляется приставам или в банк должника, взыскание идёт по Федеральному закону от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Что делать, если расписки нет?

Отсутствие расписки не лишает Вас защиты, но меняет набор доказательств. По пункту 1 статьи 162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы лишает стороны права ссылаться на свидетельские показания, однако не лишает права приводить письменные и другие доказательства. Работают выписки и чеки о переводе, переписка с признанием долга, документы о том, на что деньги были потрачены. Если переписки о займе нет вовсе, а перевод состоялся, требование можно строить на неосновательном обогащении по статье 1102 ГК РФ. Чем меньше письменных подтверждений, тем важнее закрепить их сейчас: попросите должника подтвердить долг в переписке, направьте претензию заказным письмом с описью вложения.

Частые вопросы

Можно ли одновременно обращаться в полицию и подавать иск в суд?

Да, это разные производства с разным предметом доказывания, вести их параллельно закон не запрещает. Проверка выясняет умысел на хищение, гражданский иск — факт передачи денег и просрочку по статьям 807 и 810 ГК РФ. Отказ в возбуждении дела сам по себе не препятствует удовлетворению иска о взыскании долга.

Что делать, если заявление отказываются принимать?

Направьте его почтой заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении либо через официальный сервис приёма обращений МВД России — факт подачи будет зафиксирован. На бездействие при приёме и регистрации сообщения подаётся жалоба по статье 124 УПК РФ прокурору или руководителю следственного органа, а также в суд по статье 125 УПК РФ.

Вернут ли деньги, если уголовное дело возбудят?

Автоматически — нет: возбуждение дела не погашает долг. Имущественное требование заявляется гражданским иском в уголовном деле либо отдельным иском. Реальный возврат зависит от того, есть ли у должника имущество и доходы, на которые можно обратить взыскание по Федеральному закону от 02.10.2007 № 229-ФЗ.

Сколько времени есть на обращение в суд?

Общий срок исковой давности — три года (статья 196 ГК РФ); по займу с определённым сроком возврата он течёт со следующего дня после этого срока. Пропуск давности не мешает подать иск, но при заявлении ответчика об этом суд откажет в требовании.

Краткая сводка: заявление в полицию при невозврате долга

• Невозврат займа сам по себе не преступление: обязанность вернуть деньги следует из статей 807 и 810 ГК РФ.
• Мошенничество по статье 159 УК РФ есть, когда лицо получило деньги, не намереваясь исполнять обязательства, — пункт 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48.
• Заявление подаётся по статье 141 УПК РФ с предупреждением об ответственности за заведомо ложный донос (статья 306 УК РФ).
• Решение принимается в срок до 3 суток с продлением до 10, а при необходимости проверок и исследований — до 30 суток (статья 144 УПК РФ); виды решений — в статье 145 УПК РФ.
• Отказ обжалуется по статье 124 УПК РФ прокурору или руководителю следственного органа и по статье 125 УПК РФ в районный суд.
• Параллельный и обычно более результативный путь — взыскание долга и процентов по статьям 809 и 395 ГК РФ с исполнением по Федеральному закону от 02.10.2007 № 229-ФЗ.

Таким образом, обращение в полицию имеет смысл, когда Вы можете указать на конкретные признаки обмана при получении денег, а не только на просрочку возврата. Составьте заявление по статье 141 УПК РФ, приложите письменные доказательства, получите документ о принятии сообщения и дождитесь решения в сроки статьи 144 УПК РФ, а при отказе используйте обе процедуры обжалования — статьи 124 и 125 УПК РФ. Одновременно готовьте гражданское взыскание по статьям 807, 810, 809 и 395 ГК РФ: именно этот путь чаще всего приводит к реальному возврату денег.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Адвокат по уголовным делам: мошенничество
• Адвокат по уголовным делам: обжалование постановления об отказе в возбуждении уголовного дела
• Образец искового заявления о возврате долга по договору займа