Адвокат по гражданским делам: особенности наследования инвестиционных паев

Отношения, связанные с приобретением, владением и распоряжением инвестиционных паев регламентированы Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

Статья 14 закона указывает на то, что инвестиционный пай является именной ценной бумагой – «Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение дохода от доверительного управления имуществом, составляющим этот фонд, если правилами доверительного управления этим фондом предусмотрена выплата такого дохода, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда», что позволяет, в соответствии со статьей 1110 Гражданского кодекса Российской Федерации, включить его в наследственную массу и передать в порядке универсального правопреемства все инвестиционные паи наследнику, будь то по закону или по завещанию.

Учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев и, если это предусмотрено правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, на счетах депо депозитариями, которым для этих целей в реестре владельцев инвестиционных паев открываются лицевые счета номинальных держателей.

Ведение реестра владельцев инвестиционных паев вправе осуществлять только юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, или специализированный депозитарий Фонда.

Порядок учета прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов установлен приказом Федеральной службой по финансовым рынкам Российской Федерации от 15.04.2008 №08-17/пз-н.

В случае смерти лица, владеющего инвестиционными паями, в реестр вноситься соответствующая запись о блокировании всех счетов, содержащих инвестиционные паи.

Для того, чтобы заблокировать счета, и в последствии стать собственником ценных бумаг, наследнику необходимо предоставить регистратору один из документов, подтверждающие факт смерти владельца паев:

• свидетельство о смерти, либо же копия свидетельства, заверенного надлежащим образом у уполномоченного на то лица;

• вступившее в законную силу решения суда о признании лица умершим, либо же его копии, заверенной нотариусом или судом, вынесшим решение.

Также регистратор может принять решение о блокировке счетов после справки или запроса нотариуса в связи с открытием наследства.

После принятия наследства, лицо, которому теперь принадлежат инвестиционные паи, обращается к регистратору с заявлением об открытии лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев.

Данные действия регламентированы постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг России от 07.06.2002 №20/пс (ред. от 09.10.2002) «Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов»: «Расходная запись по лицевому счету наследодателя и приходная запись по лицевому счету наследника в реестре владельцев инвестиционных паев вносятся регистратором на основании заявления наследника. При этом к заявлению должен быть приложен оригинал или заверенная в установленном порядке копия свидетельства о праве на наследство и (или) копия свидетельства о праве собственности пережившего супруга на долю в общем имуществе супругов».

В заявлении наследника должны содержаться следующие данные:

• номер лицевого счета наследодателя и номер лицевого счета лица наследника;

• фамилия, имя и отчество (или инициалы) наследодателя;

• фамилия, имя и отчество (или инициалы) наследника (наследников);

• полное название паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи, право собственности на которые переходит к наследникам, и количество наследуемых инвестиционных паев.

Номер лицевого счета наследника может не содержаться в заявлении наследника, если к нему приложены заявление об открытии лицевого счета и документы, необходимые для открытия лицевого счета.

Регистратор не вправе отказать в принятии заявления наследника.

Регистратор также не вправе требовать от наследника оплаты услуги по внесению записей по его заявлению.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.