Какая ответственность грозит продавцу за хищение денежных средств путём обмана покупателя в интернете?

Здравствуйте. Хищение денежных средств путём обмана покупателя через интернет — чем это грозит продавцу?

Здравствуйте!

Коротко: Такие действия квалифицируются по статье 159 Уголовного кодекса РФ: наказание — от штрафа до десяти лет лишения свободы в зависимости от размера ущерба. Ответственность наступает, только если умысел на хищение возник до получения денег; иначе спор гражданский.

Ниже приведён подробный разбор: когда неисполнение интернет-сделки становится преступлением, как размер ущерба влияет на квалификацию, что грозит продавцу-предпринимателю, что делать обманутому покупателю и можно ли смягчить последствия возвратом денег.

Когда неисполнение интернет-сделки становится мошенничеством, а когда это гражданский спор?

Отдельной статьи за «интернет-мошенничество» в уголовном законе нет. Продажа товара через сайт, маркетплейс, доску объявлений или мессенджер с последующим невыполнением обязательств оценивается по статье 159 Уголовного кодекса РФ, которая определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана либо злоупотребления доверием. Сеть здесь — только способ связи с потерпевшим и получения денег: она влияет на обстоятельства дела (охват аудитории, число потерпевших, анонимность продавца), но самостоятельного состава не образует.

Верховный Суд РФ в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» разъяснил, что обман состоит в сознательном сообщении заведомо ложных сведений либо в умолчании об истинных фактах, а злоупотребление доверием — в использовании доверительных отношений с корыстной целью, в том числе в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения их исполнить. Решающее значение имеет момент возникновения умысла: содеянное признаётся мошенничеством, если умысел на хищение возник у продавца до получения денег покупателя.

О наличии такого умысла, по разъяснениям Пленума, могут свидетельствовать, в частности:

• заведомое отсутствие у продавца реальной возможности исполнить обязательство — товара нет и приобрести его не на что;
• использование при сделке поддельных документов, чужих реквизитов, подставных лиц и фиктивных данных о себе;
• сокрытие сведений о наличии задолженностей и залогов;
• распоряжение полученными деньгами в личных целях вопреки условиям сделки;
• отсутствие после оплаты каких-либо действий по исполнению и уклонение от контакта с покупателем.

При этом Пленум прямо предупреждает: каждое из этих обстоятельств само по себе не предрешает вывод о виновности — в каждом деле требуется установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять обязательство. Если продавец реально закупал товар, вёл переписку, предлагал замену или частично вернул деньги, а сделка сорвалась по не зависящим от него причинам, состава преступления нет: спор носит гражданско-правовой характер и разрешается в порядке гражданского судопроизводства — по условиям договора, по статье 23.1 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», а при отсутствии договора — по правилам о неосновательном обогащении, установленным статьёй 1102 Гражданского кодекса РФ.

Как размер ущерба влияет на квалификацию и наказание продавца?

Размер похищенного — главный фактор, определяющий часть статьи 159 Уголовного кодекса РФ и, соответственно, наказание. Для обычных, не предпринимательских продаж пороговые суммы установлены примечаниями к статье 158 Уголовного кодекса РФ и распространяются на всю главу о преступлениях против собственности.

Значительный ущерб гражданину определяется не одной лишь суммой: он оценивается с учётом имущественного положения потерпевшего, но в любом случае не может быть менее 5 000 рублей. Если эпизодов несколько, следствие выясняет, охватывались ли они единым умыслом: тогда суммы складываются и образуют один размер хищения. Самостоятельные эпизоды образуют совокупность преступлений по статье 17 Уголовного кодекса РФ, а наказание назначается по правилам статьи 69 Уголовного кодекса РФ. Именно поэтому дела о продажах через объявления с десятками потерпевших нередко заканчиваются реальным лишением свободы даже при небольших суммах в каждом отдельном эпизоде.

Что грозит продавцу, если товар продавался в рамках предпринимательской деятельности?

Части 5–7 статьи 159 Уголовного кодекса РФ выделяют мошенничество, сопряжённое с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности. Это не «льготный» состав для любого продавца в интернете: Пленум Верховного Суда РФ назвал условия, которые должны совпасть одновременно.

• в действиях есть признаки хищения чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием;
• обязательство умышленно не исполнено по договору, сторонами которого являются только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации;
• виновный является индивидуальным предпринимателем либо членом органа управления коммерческой организации;
• умысел прямой, направленный на хищение, и возник он до получения имущества или права на него.

Отсюда практический вывод для интернет-торговли: если покупатель — обычный гражданин, части 5–7 не применяются, даже когда продавец зарегистрирован как индивидуальный предприниматель. Такие действия квалифицируются по частям 1–4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ, где пороги ущерба существенно ниже. Части 5–7 работают в сделках «бизнес — бизнесу»: оптовая поставка, закупка через электронную площадку, договор между интернет-магазином и поставщиком.

Пороговые суммы для предпринимательских частей были существенно повышены Федеральным законом от 06.04.2024 № 79-ФЗ. По действующему примечанию к статье 159 Уголовного кодекса РФ значительным ущербом в частях 5–7 признаётся ущерб не менее 250 000 рублей, крупным размером — стоимость имущества свыше 4 500 000 рублей, особо крупным — свыше 18 000 000 рублей. Максимальное наказание составляет до 5 лет лишения свободы по части 5, до 6 лет по части 6 и до 10 лет со штрафом до 1 000 000 рублей по части 7. Учитывайте, что разъяснения Пленума 2017 года давались при прежнем, значительно более низком пороге, поэтому суммы нужно сверять по действующей редакции закона, а не по тексту постановления.

Что делать покупателю, который перевёл деньги и не получил товар?

Порядок действий лучше выдерживать последовательно — от этого зависит и решение о возбуждении дела, и шансы вернуть деньги.

1. Зафиксируйте доказательства: скриншоты объявления или карточки товара с датой, всю переписку целиком, чек либо выписку о переводе, реквизиты и телефон получателя, ссылку на профиль продавца. Объявление может быть удалено в любой момент — снимки экрана делаются сразу.
2. Направьте продавцу письменное требование передать товар или вернуть деньги с разумным сроком. Отказ или молчание в ответ пригодятся и в уголовном деле, и в гражданском иске.
3. Обратитесь в свой банк с заявлением о спорной операции. Если перевод был совершён без Вашего добровольного согласия, а получатель числится в базе данных Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента, банк обязан вернуть сумму в течение 30 дней — такой механизм закреплён в Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» в редакции Федерального закона от 24.07.2023 № 369-ФЗ. При добровольной оплате товара этот путь, как правило, не срабатывает, но фиксация обращения в банк лишней не будет.
4. Подайте заявление о преступлении (статья 141 Уголовно-процессуального кодекса РФ) — в дежурную часть отдела полиции или в электронной форме через официальный сервис приёма обращений МВД России. Обязательно получите талон-уведомление о регистрации.
5. Дождитесь решения по проверке. По общему правилу сообщение о преступлении проверяется в течение 3 суток, срок может быть продлён до 10 и до 30 суток (статья 144 Уголовно-процессуального кодекса РФ); по итогам выносится одно из решений, перечисленных в статье 145 Уголовно-процессуального кодекса РФ.
6. Добейтесь признания потерпевшим (статья 42 Уголовно-процессуального кодекса РФ) и заявите гражданский иск в рамках уголовного дела (статья 44 Уголовно-процессуального кодекса РФ) — государственная пошлина при этом не уплачивается.
7. Если в возбуждении дела отказано, обжалуйте постановление прокурору или руководителю следственного органа (статья 124 Уголовно-процессуального кодекса РФ) либо в суд (статья 125 Уголовно-процессуального кодекса РФ).
8. Параллельно оцените гражданский путь: если продавец легально зарегистрирован, работает статья 23.1 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» — можно требовать передачи оплаченного товара либо возврата предоплаты и неустойку в размере 0,5 % суммы предоплаты за каждый день просрочки.

Как выбрать орган, в который адресовать обращение, и что происходит на доследственной проверке, подробно разобрано в материале Кому писать заявление о мошенничестве: куда обращаться и как проходит проверка.

Может ли продавец смягчить последствия, если вернул деньги покупателю?

Возврат денег сам по себе не отменяет уголовной ответственности, если умысел на хищение доказан: преступление к этому моменту уже окончено. При хищении безналичных денежных средств оно считается оконченным с момента изъятия средств с банковского счёта их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу причинён ущерб (пункт 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48). Тем же пунктом определено и место совершения преступления — место, где совершались действия по обману или злоупотреблению доверием, направленные на изъятие денег. Но на исход дела возмещение влияет заметно.

• Добровольное возмещение имущественного ущерба — смягчающее обстоятельство (пункт «к» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса РФ), оно учитывается при назначении наказания.
• Прекращение дела за примирением с потерпевшим возможно по статье 76 Уголовного кодекса РФ и статье 25 Уголовно-процессуального кодекса РФ — по преступлениям небольшой и средней тяжести, то есть по частям 1 и 2 статьи 159, если лицо совершило преступление впервые и загладило причинённый вред.
• Освобождение от ответственности с назначением судебного штрафа предусмотрено статьёй 76.2 Уголовного кодекса РФ и статьёй 25.1 Уголовно-процессуального кодекса РФ — при тех же категориях преступлений и возмещённом ущербе.
• Для предпринимательских составов действует специальное основание освобождения от уголовной ответственности при возмещении ущерба — статья 76.1 Уголовного кодекса РФ.

Все перечисленные основания — право, а не обязанность следователя и суда, а по тяжким составам (части 3, 4, 6 и 7 статьи 159 Уголовного кодекса РФ) примирение и судебный штраф не применяются вовсе. Потерпевшему, в свою очередь, возмещение проще получить через иск в самом уголовном деле: механизм разобран в материале Возмещение ущерба, причиненного преступлением путем предъявления гражданского иска по уголовному делу.

Частые вопросы

Каков срок давности по делу о мошенничестве в интернете?

Срок зависит от категории преступления (статья 15 Уголовного кодекса РФ) и исчисляется по правилам статьи 78 Уголовного кодекса РФ: два года по части 1 статьи 159 как по преступлению небольшой тяжести, шесть лет по части 2 как по преступлению средней тяжести и десять лет по частям 3 и 4, относящимся к тяжким. Течение срока приостанавливается, если лицо уклоняется от следствия или суда.

Куда подавать заявление, если продавец живёт в другом регионе?

Заявление обязаны принять в любом органе внутренних дел независимо от места совершения преступления, в том числе по месту жительства покупателя. Дальше материал передаётся по подследственности (статья 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ) и по месту производства предварительного расследования (статья 152 Уголовно-процессуального кодекса РФ). Отказ принять заявление со ссылкой на «чужую территорию» незаконен и обжалуется.

Чем мошенничество по статье 159 отличается от мошенничества с использованием электронных средств платежа?

Статья 159.3 Уголовного кодекса РФ применяется, когда хищение совершается с использованием чужого электронного средства платежа — банковской карты, платёжного приложения, электронного кошелька. Если же покупатель под влиянием обмана сам перевёл деньги продавцу, действует статья 159. Различия подробно разобраны в материале Что такое мошенничество с использованием электронных средств платежа.

Что будет, если обманутых покупателей несколько?

Число потерпевших и общая сумма прямо влияют на квалификацию. При едином умысле эпизоды образуют одно продолжаемое хищение, и суммы складываются, поднимая размер до крупного или особо крупного. Самостоятельные эпизоды образуют совокупность преступлений (статья 17 Уголовного кодекса РФ), а окончательное наказание назначается по правилам статьи 69 Уголовного кодекса РФ.

Товар пришёл, но не тот и плохого качества — это мошенничество?

Как правило, нет: если продавец действительно отправил товар, безвозмездного изъятия имущества нет, и спор решается в гражданском порядке. При дистанционной продаже покупатель вправе отказаться от товара и вернуть деньги на условиях, установленных статьёй 26.1 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей». Уголовная оценка возможна, когда под видом товара умышленно отправлена пустая посылка или заведомая подделка.

Краткая сводка: ответственность продавца за обман покупателя в интернете

• Отдельного состава «интернет-мошенничество» в законе нет: обман покупателя при онлайн-продаже квалифицируется по статье 159 Уголовного кодекса РФ.
• Уголовная ответственность наступает, только если умысел на хищение возник до получения денег; критерии умысла даны в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48, а сорванная по объективным причинам сделка остаётся гражданским спором.
• Пороги ущерба для обычных продаж заданы примечаниями к статье 158 Уголовного кодекса РФ: значительный — от 5 000 рублей, крупный — свыше 250 000 рублей, особо крупный — свыше 1 000 000 рублей; максимум по части 4 статьи 159 — 10 лет лишения свободы.
• Части 5–7 статьи 159 применяются только к договорам между предпринимателями и организациями; Федеральным законом от 06.04.2024 № 79-ФЗ пороги для них подняты до 250 000, 4 500 000 и 18 000 000 рублей.
• Хищение безналичных денег окончено с момента их изъятия со счёта владельца (пункт 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48), поэтому последующий возврат не отменяет состав, но учитывается по пункту «к» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса РФ и может открыть путь к примирению по статье 76 Уголовного кодекса РФ.
• Покупателю следует зафиксировать доказательства, подать заявление о преступлении (статья 141 Уголовно-процессуального кодекса РФ) и заявить гражданский иск по уголовному делу (статья 44 Уголовно-процессуального кодекса РФ).

Таким образом, продавцу, который получил деньги покупателя через интернет и заведомо не собирался передавать товар, грозит уголовная ответственность по статье 159 Уголовного кодекса РФ — вплоть до десяти лет лишения свободы при особо крупном размере или совершении преступления организованной группой. Ключевым для дела остаётся доказывание умысла на момент получения оплаты, а размер ущерба и число потерпевших определяют часть статьи и наказание. Покупателю важно как можно быстрее зафиксировать доказательства и обратиться в полицию, а продавцу — трезво оценить, действительно ли ситуация уголовная, и не оставлять требования покупателя без ответа.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Адвокат потерпевшего по уголовному делу
• Возмещение ущерба, причинённого преступлением
• Защита прав потребителей