Обыск и выемка документов, составляющих банковскую тайну

Коротко: Изъятие документов и сведений, составляющих банковскую тайну, — о счетах, вкладах и операциях клиента — всегда требует отдельного судебного решения по п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ. Не имеет значения, как оформлено следственное действие: как обыск по ст. 182 УПК РФ или как выемка по ст. 183 УПК РФ — правило о предварительном судебном контроле действует одинаково в обоих случаях.

Ниже приведён подробный разбор того, какие сведения относятся к банковской тайне, почему для их изъятия обязателен именно судебный акт, к чему приводит его отсутствие и кто вправе обжаловать нарушение этого порядка.

Что относится к банковской тайне?

Банковская тайна — специальный правовой режим, установленный статьёй 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и статьёй 857 Гражданского кодекса РФ. Банк и иная кредитная организация гарантируют тайну банковского счёта и банковского вклада, операций по счёту и сведений о клиенте. К защищаемым сведениям относится сам факт наличия у лица счёта или вклада в конкретном банке, личность владельца счёта, а также содержание совершённых по счёту операций — суммы, даты, назначение платежей, контрагенты. Такие данные фиксируются в первичных документах: платёжных и расходных кассовых документах, различных ведомостях, выписках по счёту, причём выписка по корреспондентскому счёту сразу отражает операции всех клиентов банка за определённый период — по каждому клиенту, номеру счёта и сумме платежа. Именно поэтому закон относится к таким документам особым образом, а не как к обычным доказательствам, а порядок их изъятия в ходе обыска подчинён специальным правилам.

Почему для изъятия банковских документов обязательно нужно решение суда?

Уголовно-процессуальный кодекс РФ устанавливает специальный порядок доступа следствия к банковской тайне. Согласно п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ, только суд правомочен принимать решение о производстве выемки предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях; этой норме корреспондирует ч. 4 ст. 183 УПК РФ, прямо требующая судебного решения для выемки таких документов.

Вопрос о том, распространяется ли это правило и на обыск, а не только на выемку в узком смысле, был предметом рассмотрения Конституционного Суда РФ. В Определении от 19.01.2005 № 10-О — по жалобе банка, у которого при обыске без судебного решения изъяли расходные кассовые документы и выписки по корреспондентским счетам клиентов, — Конституционный Суд РФ указал, что требование о судебном решении «обусловлено не особенностями проводимого в этих целях одноимённого следственного действия, а специфическим характером содержащейся в изымаемых предметах и документах информации». Иначе говоря, значение имеет не название следственного действия, а то, что именно изымается.

Из этого Конституционный Суд РФ сделал прямой вывод: судебное решение необходимо «вне зависимости от того, оформляется их изъятие как результат выемки, проводимой в порядке статьи 183 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, или как результат какого-либо иного следственного действия (в том числе обыска), направленного на обнаружение и изъятие именно таких предметов и документов». Отсутствие в ст. 182 УПК РФ прямого указания на судебное решение не даёт следователю права обойти порядок ст. 29 УПК РФ, ссылаясь на то, что формально проводится не выемка, а обыск. Тот же принцип — обязательность предварительного судебного контроля при изъятии предметов и документов, содержащих охраняемую законом тайну, — Конституционный Суд РФ впоследствии подтвердил применительно и к другим видам такой тайны (Постановление КС РФ от 17.12.2015 № 33-П).

При этом выемка не может использоваться для получения сводной информации обо всех клиентах банка: следователь вправе запрашивать только те сведения, которые непосредственно относятся к обстоятельствам расследуемого дела, а кредитная организация не обязана передавать данные, выходящие за эти рамки.

Что будет, если документы изъяли без судебного решения?

Если следователь изъял документы, содержащие сведения о счетах, вкладах или операциях клиента, без предварительного судебного решения — то есть в нарушение п. 7 ч. 2 ст. 29 и ч. 4 ст. 183 УПК РФ, — такие доказательства получены с нарушением уголовно-процессуального закона. В силу ч. 1 ст. 75 УПК РФ доказательства, полученные с нарушением требований Кодекса, являются недопустимыми: они не имеют юридической силы и не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу. Защита вправе заявить ходатайство о признании таких доказательств недопустимыми и об их исключении — как на стадии предварительного следствия, так и в суде. О том, что происходит с изъятыми предметами и документами дальше и в каком порядке они подлежат возврату, если признаны полученными незаконно, рассказано в материале «Порядок изъятия и возврата следователем предметов и документов в ходе уголовного судопроизводства».

Кто вправе обжаловать незаконное изъятие?

Право обжаловать изъятие банковских документов без судебного решения не ограничено кругом обвиняемого или подозреваемого по делу. Согласно ст. 123 УПК РФ, действия и решения следователя вправе обжаловать не только участники уголовного судопроизводства, но и иные лица — в той части, в которой процессуальные действия и решения затрагивают их интересы. Клиент банка, чьи сведения о счёте или вкладе оказались изъяты, а также сам банк как владелец изъятых документов подпадают под это правило, даже если формально не являются стороной по уголовному делу. Именно так был построен и упомянутый выше спор 2005 года: с жалобой в Конституционный Суд РФ обратился не обвиняемый, а сам банк, в помещении которого провели обыск.

Жалоба подаётся в порядке ст. 125 УПК РФ — в районный суд по месту производства предварительного следствия либо по месту производства обжалуемого действия. Обратиться можно в любой момент, пока уголовное дело не передано в суд: специального срока для подачи такой жалобы закон не устанавливает, а рассмотреть её судья обязан не позднее пяти суток со дня поступления. Смежный вопрос о том, что считать нарушением при самом проведении обыска, разобран в материале «После обыска и изъятия вещей не предоставили копию протокола. Можно ли это считать незаконным обыском?».

Частые вопросы

Может ли следователь получить выписку по счёту без судебного решения, если это оформлено как обычный запрос в банк, а не как обыск или выемка?

Нет, если запрос касается сведений, составляющих банковскую тайну по ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 и ст. 857 ГК РФ. Порядок п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ действует для любой формы изъятия таких сведений следствием, а не только для протокольного обыска или выемки в кредитной организации.

Нужно ли отдельное судебное решение, если банковские документы изымают не в банке, а у самого обвиняемого дома — например, бумажные выписки по счёту?

Да. Конституционный Суд РФ прямо указал, что судебное решение требуется вне зависимости от того, как оформлено изъятие; определяющее значение имеет характер документа, а не место, где именно он был обнаружен.

Может ли банк отказать в выдаче документов сотруднику, который не предъявил судебное решение?

Да, кредитная организация вправе и должна отказать: без судебного решения выдача сведений, составляющих банковскую тайну, в рамках следственного действия недопустима, а сам факт добровольной передачи документов не освобождает следствие от обязанности иметь судебный акт.

Распространяется ли требование о судебном решении на электронные выписки и данные по банковским картам?

Да. Правовое значение имеет не форма носителя — бумажный документ или электронная выписка, а содержание сведений: данные о счёте, вкладе или операциях клиента подпадают под режим банковской тайны независимо от того, в каком виде они зафиксированы.

Краткая сводка: обыск и выемка документов о банковской тайне

• Изъятие документов о вкладах, счетах и операциях клиента при обыске или выемке требует отдельного судебного решения (п. 7 ч. 2 ст. 29, ч. 4 ст. 183 УПК РФ).
• Форма следственного действия — обыск (ст. 182 УПК РФ) или выемка (ст. 183 УПК РФ) — значения не имеет; определяющий признак — характер изымаемых сведений (Определение КС РФ от 19.01.2005 № 10-О).
• Банковская тайна включает сведения о счёте, вкладе, их владельце и об операциях по счёту (ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1, ст. 857 ГК РФ).
• Документы, изъятые без судебного решения, — недопустимые доказательства, не имеющие юридической силы (ч. 1 ст. 75 УПК РФ).
• Обжаловать незаконное изъятие вправе не только обвиняемый, но и клиент банка, и сам банк — любое лицо, чьи интересы затронуты (ст. 123, 125 УПК РФ).

Таким образом, форма следственного действия — обыск или выемка — не имеет значения для доступа следствия к банковской тайне: изъятие сведений о счетах, вкладах и операциях клиента в любом случае требует отдельного судебного решения, а его отсутствие делает полученные документы недопустимыми доказательствами и даёт клиенту банка право на обжалование.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Защита по уголовным делам
• Уголовно-правовая защита бизнеса