Оспаривание сделок с криптовалютой

Коротко: сделку с криптовалютой можно оспорить как имущественную: в банкротстве — по специальным основаниям статей 61.2 и 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ, при разделе имущества супругов — как совместно нажитое по статьям 34 и 39 Семейного кодекса РФ, а при мошенничестве — через полицию и суд по статьям 159 УК РФ и 179 ГК РФ. Ключевая сложность — не правовая, а доказательственная: нужно подтвердить сам факт владения и передачи цифрового актива.

Ниже приведён подробный разбор оснований оспаривания, подведомственности таких споров, способов доказывания владения криптовалютой и практики судов.

Признаётся ли криптовалюта имуществом по российскому праву?

Первые правовые ориентиры появились с принятием Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Закон закрепил базовые понятия — цифровая валюта, цифровой финансовый актив, распределённый реестр, узлы информационной системы — и указал, что сделки с цифровыми активами регулируются исключительно российским правом, даже если в них участвуют иностранные лица.

При этом закон установил ограничения. Согласно статье 14 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ, запрещается использовать цифровую валюту как средство оплаты товаров, работ и услуг, а также распространять информацию о такой возможности. Лицо лишается права на судебную защиту требований, связанных с криптовалютой, если оно ранее скрывало факт владения ею или совершало операции с ней без должного раскрытия информации по требованию налогового органа.

Важный момент — прямое признание цифровой валюты имуществом, но не универсальное, а для целей применения четырёх нормативных актов: пункт 3 статьи 1 259-ФЗ распространяет этот статус на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Именно эта оговорка открыла возможность включать криптовалюту в конкурсную массу и оспаривать сделки по её приобретению или отчуждению как имущественные. В спорах вне этих четырёх законов (например, при разделе имущества супругов) суды применяют ту же логику по аналогии, отталкиваясь от статьи 128 ГК РФ об объектах гражданских прав.

Регулирование продолжает развиваться: Федеральный закон от 08.08.2024 № 223-ФЗ дал Банку России право запускать экспериментальные правовые режимы для внешнеторговых операций с использованием цифровой валюты и организованных торгов, а Федеральный закон от 08.08.2024 № 221-ФЗ ввёл легальное определение майнинга и обязал майнеров регистрироваться в реестре. Подробнее о том, как устроено регулирование в целом, — в материале «Правовое регулирование криптовалют в России: законы, ограничения и перспективы».

По каким основаниям сделку с криптовалютой можно оспорить в банкротстве?

В деле о банкротстве сделки с криптовалютой оспариваются по специальным основаниям главы III.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ — тем же, что применяются к любому другому имуществу должника. Разъяснения по их применению даны в постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»».

Если сделка не подпадает под период подозрительности или специальные признаки, её можно оспорить по общим нормам ГК РФ — как совершённую со злоупотреблением правом (статья 10 ГК РФ) или как мнимую, прикрывающую фактический вывод актива (статья 170 ГК РФ). Судебная практика подтверждает применимость всех этих оснований и к сделкам с цифровыми активами.

Кто рассматривает споры об оспаривании сделок с криптовалютой?

Подведомственность зависит от того, в рамках какого спора заявлено требование:

• в деле о банкротстве — заявление об оспаривании сделки рассматривает тот же арбитражный суд, который ведёт дело о банкротстве (статья 61.8 закона № 127-ФЗ); подать его может арбитражный управляющий либо кредитор, чьи требования включены в реестр в размере не менее 10% от общего объёма (пункт 2 статьи 61.9 закона № 127-ФЗ);
• при разделе имущества супругов — суд общей юрисдикции: мировой судья, если цена иска не превышает 50 000 рублей (статья 23 ГПК РФ), в остальных случаях — районный суд (статья 24 ГПК РФ); стоимость криптовалюты обычно превышает этот порог, поэтому такие споры чаще рассматривает районный суд;
• при мошенничестве — заявление подаётся в органы полиции по статье 159 (а если доступ к кошельку был получен удалённо — по статье 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации») УК РФ; гражданский иск о признании сделки недействительной по статье 179 ГК РФ можно заявить как в рамках уголовного дела, так и отдельно, в суд общей юрисдикции.

Как оспаривают сделки с криптовалютой при разделе имущества супругов?

Криптовалюта, приобретённая одним из супругов в браке за счёт общих доходов, входит в состав совместно нажитого имущества независимо от того, на кого оформлен кошелёк и в какой форме существует актив (статья 34 Семейного кодекса РФ). Если один из супругов конвертировал общие денежные средства в криптовалюту и распорядился ей без согласия другого супруга и не в интересах семьи (например, скрыл актив перед разводом или потратил его на личные нужды в ущерб семье), это может служить основанием для отступления от равенства долей при разделе — пункт 2 статьи 39 Семейного кодекса РФ прямо допускает учёт заведомо недобросовестного распоряжения общим имуществом в ущерб интересам семьи. Подробнее о процедуре раздела — в материале «Раздел имущества супругов в судебном порядке».

Практическая сложность та же, что и в банкротстве: доказать факт приобретения и последующего расходования криптовалюты. Прямой специальной нормы Семейного кодекса РФ о цифровой валюте на сегодня нет — суды применяют к ней общие правила о совместной собственности супругов, как и к любому другому имуществу без специального правового режима.

Как оспорить сделку, если она совершена под влиянием обмана?

Если криптовалюту передали злоумышленнику под влиянием обмана (типичная схема — фальшивые инвестиционные платформы, поддельные обменники, фишинговые ссылки), сделка может быть признана недействительной как совершённая под влиянием обмана по статье 179 ГК РФ — это оспоримая сделка, срок для её оспаривания составляет один год со дня, когда потерпевший узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной (статья 181 ГК РФ). Параллельно потерпевший вправе обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Подробный разбор способов защиты и возврата средств — в материале «Защита от интернет-мошенников: правовые способы возврата средств и защиты ваших интересов».

Как доказать, что должник владел криптовалютой?

Основная сложность любого спора о криптовалюте — не правовая квалификация, а доказывание самого факта владения и передачи актива: децентрализованный характер и анонимность операций затрудняют их отслеживание. На практике арбитражные управляющие и кредиторы используют следующие способы:

• анализ банковских операций должника — прежде всего переводов третьим лицам без явного основания, а также платежей в адрес известных криптообменников;
• проверка устройств должника на наличие приложений-кошельков (MetaMask, Phantom, Tonkeeper, Trust Wallet) и историю их использования;
• анализ активности должника в криптосообществах, на профильных форумах и в тематических Telegram-каналах;
• официальные запросы к централизованным биржам (CEX) — крупные площадки, например Binance, как правило, готовы предоставлять информацию по операциям пользователя на основании судебного запроса;
• составление акта приёма-передачи криптовалюты в присутствии нотариуса — если должник согласился передать доступ к кошельку добровольно, это фиксирует включение актива в конкурсную массу.

Если должник отказывается раскрыть доступ к криптокошельку и его владение активом при этом доказано иными способами, суд может не освободить его от обязательств по итогам процедуры банкротства — такой отказ рассматривается как недобросовестное поведение по пункту 4 статьи 213.28 закона № 127-ФЗ (постановление АС Западно-Сибирского округа от 06.06.2023 по делу № А75-14563/2021).

Какая судебная практика есть по оспариванию сделок с криптовалютой?

В деле по постановлению АС Поволжского округа от 01.06.2023 № А65-18296/2021 суд отказал в возврате в конкурсную массу денежных средств, потраченных должником на криптовалюту BIP: несмотря на доводы финансового управляющего об отсутствии встречного исполнения, суды установили, что должник действительно получил криптовалюту через Telegram-бот, а факт передачи подтверждался данными транзакций. Суд указал, что сам факт исполнения сделки подтверждает её действительность, даже если управляющий не имеет доступа к активу.

Иначе разрешён спор по криптовалюте OneCoin, признанной крупнейшей криптоаферой: в деле по определению АС Пермского края от 11.01.2022 по делу № А50-6372/2018 суд признал сделки по покупке OneCoin безвозмездными, поскольку эта монета не обладает реальной ценностью, и вернул деньги в конкурсную массу, квалифицировав действия должника как злоупотребление правом, направленное на сокрытие имущества.

По делу, где должник покупал криптовалюту на бирже Binance от имени третьих лиц через свои банковские счета, суд установил, что сделки совершались без согласия должника на оплату от своего имени за других участников; скриншоты переписок, ордера и переводы с карты были признаны недостаточными доказательствами, и средства вернулись в конкурсную массу, однако из-за риска ущерба добросовестным участникам рынка кассационная инстанция направила дело на новое рассмотрение (постановление АС Поволжского округа от 04.06.2024 по делу № А57-1904/2022).

Частые вопросы

Может ли конкурсный кредитор потребовать доступ к криптокошельку должника?

Прямо кредитор такого права не имеет, но может ходатайствовать перед судом об обязании должника раскрыть сведения об активах, включая криптовалюту, а арбитражный управляющий вправе требовать эти сведения в силу своих полномочий по формированию конкурсной массы. Отказ должника учитывается судом при решении вопроса об освобождении от долгов (пункт 4 статьи 213.28 закона № 127-ФЗ).

Учитывается ли криптовалюта при разделе имущества супругов, если она оформлена только на одного из них?

Да. Режим общей совместной собственности супругов по статье 34 Семейного кодекса РФ не зависит от того, на кого оформлено имущество, — важен лишь момент и источник приобретения актива в браке.

Куда обращаться, если стал жертвой мошенничества с криптовалютой?

С заявлением о преступлении — в органы полиции по статье 159 или 159.6 УК РФ. Параллельно можно предъявить гражданский иск о признании сделки недействительной по статье 179 ГК РФ и о возврате переданных средств или их эквивалента.

Есть ли срок давности для оспаривания сделки с криптовалютой в банкротстве?

Да, три года — но этот срок исчисляется не с даты сделки, а с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для её оспаривания (субъективный момент, разъяснённый в пункте 32 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63).

Что будет, если должник продал криптовалюту дешевле рыночной цены незадолго до банкротства?

Такую сделку можно оспорить как совершённую с неравноценным встречным исполнением по пункту 1 статьи 61.2 закона № 127-ФЗ, если она совершена в течение года до принятия заявления о банкротстве; при более раннем сроке — по пункту 2 той же статьи, если доказана цель причинить вред имущественным правам кредиторов.

Краткая сводка: как оспорить сделку с криптовалютой

• Криптовалюта признаётся имуществом для целей банкротства, противодействия отмыванию доходов, коррупции и исполнительного производства (пункт 3 статьи 1 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ).
• В банкротстве сделку оспаривают по статьям 61.2 и 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ — в зависимости от периода подозрительности и признаков сделки.
• Заявление об оспаривании в банкротстве рассматривает арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве (статья 61.8 закона № 127-ФЗ); срок на обращение — 3 года с момента, когда управляющий узнал об основаниях (пункт 32 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63).
• При разделе имущества супругов криптовалюта, приобретённая в браке, входит в состав совместной собственности независимо от того, на кого оформлен кошелёк (статья 34 Семейного кодекса РФ); недобросовестное распоряжение ей в ущерб семье учитывается при определении долей (пункт 2 статьи 39 Семейного кодекса РФ).
• Сделку, совершённую под влиянием обмана, можно оспорить по статье 179 ГК РФ в течение года с момента, когда потерпевший узнал об обмане (статья 181 ГК РФ), параллельно с обращением в полицию по статье 159 или 159.6 УК РФ.
• Ключевое доказательство в любом из этих споров — не правовая позиция, а подтверждение факта владения и передачи актива: банковские операции, данные бирж, приложения-кошельки на устройствах, акт приёма-передачи у нотариуса.

Таким образом, криптовалюта уже не «невидимый» актив ни для кредиторов в банкротстве, ни для супруга при разделе имущества, ни для жертвы мошенничества: закон признаёт её имуществом, а суды нарабатывают практику по включению цифровых активов в конкурсную массу и защите пострадавшей стороны. Исход конкретного спора почти всегда решает не квалификация, а собранные доказательства владения и движения актива — банковские операции, данные бирж, следы на устройствах.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Банкротство
• Арбитражные споры