Действия телефонных мошенников квалифицируются как самостоятельное преступление — мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса РФ, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием. Если Вы перевели деньги мошенникам по телефону или сообщили им данные карты, у Вас есть законное право обратиться с заявлением в полицию, а в ряде случаев — потребовать от банка возврата списанных средств. Ниже приведен подробный разбор правовых норм, порогов ответственности и практических шагов, которые стоит предпринять, если Вы стали жертвой телефонного мошенничества.
Как квалифицируется телефонное мошенничество
Под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездные изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества (примечание 1 к статье 158 УК РФ). Обман как способ хищения может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных сведений, в умолчании об истинных фактах либо в иных действиях, направленных на введение владельца имущества в заблуждение — именно так устроены типовые схемы телефонных мошенников: звонок «от банка», «от следователя» или «от родственника, попавшего в беду». Злоупотребление доверием заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений или сложившейся у человека уверенности в собеседнике (п. 2, 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», далее — постановление Пленума № 48).
Мошенничество считается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность им пользоваться или распорядиться по своему усмотрению. Если предметом хищения являются безналичные или электронные денежные средства — а именно так чаще всего действуют телефонные мошенники, вынуждая жертву перевести деньги на чужой счет или карту, — преступление признается оконченным с момента списания средств со счета их владельца, в результате которого ему причинен ущерб (п. 5 постановления Пленума № 48).
Административная или уголовная ответственность — в зависимости от суммы
Ответственность за телефонное мошенничество зависит от размера похищенного и других обстоятельств дела. На основании части 1 статьи 7.27 КоАП РФ мелкое хищение чужого имущества путем мошенничества на сумму, не превышающую одну тысячу рублей, при отсутствии признаков преступления влечет административный штраф в размере до пятикратной стоимости похищенного (но не менее одной тысячи рублей), либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. Согласно части 2 той же статьи, хищение на сумму более одной тысячи, но не более двух тысяч пятисот рублей, влечет штраф в размере до пятикратной стоимости похищенного (но не менее трех тысяч рублей), либо арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.
Хищение на сумму свыше двух тысяч пятисот рублей квалифицируется уже как уголовно наказуемое мошенничество по статье 159 УК РФ. Часть 1 этой статьи предусматривает наказание в виде штрафа в размере до ста двадцати тысяч рублей (либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года), обязательных работ на срок до трехсот шестидесяти часов, исправительных работ на срок до одного года, ограничения свободы на срок до двух лет, принудительных работ на срок до двух лет, ареста на срок до четырех месяцев либо лишения свободы на срок до двух лет.
Более суровое наказание наступает при отягчающих обстоятельствах. Часть 2 статьи 159 УК РФ (совершение группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба гражданину) предусматривает до пяти лет лишения свободы. Часть 3 (с использованием служебного положения либо в крупном размере) — до шести лет лишения свободы со штрафом. Часть 4 (организованной группой либо в особо крупном размере, а равно повлекшее лишение гражданина права на жилое помещение) — до десяти лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей. Крупным размером применительно к этим составам признается стоимость похищенного имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, особо крупным — превышающая один миллион рублей (примечание 4 к статье 158 УК РФ). Если действия лица формально содержат признаки мошенничества, но в силу малозначительности не представляют общественной опасности, уголовное дело подлежит прекращению на основании части 2 статьи 14 УК РФ (п. 33 постановления Пленума № 48).
Куда обращаться, если Вы стали жертвой
Обнаружив, что деньги списаны мошенниками, в первую очередь стоит позвонить в свой банк по номеру с обратной стороны карты (не по номеру, который назвал звонивший) и попросить заблокировать карту или счет, а также сообщить о попытке или факте несанкционированного списания. Параллельно необходимо обратиться с заявлением о преступлении в полицию — устно или письменно в дежурную часть территориального отдела МВД России по месту жительства либо по месту совершения хищения, а также через официальный сайт МВД России или портал «Госуслуги». Заявление обязательно регистрируется в книге учета сообщений о преступлениях (КУСП); по результатам проверки в срок, установленный статьями 144 и 145 УПК РФ (по общему правилу до трех суток с возможным продлением до десяти, а в отдельных случаях — до тридцати суток), принимается решение о возбуждении уголовного дела либо об отказе в этом. Отказ в возбуждении дела можно обжаловать прокурору или в суд.
Какие доказательства помогут при расследовании
Чем полнее пакет материалов, приложенных к заявлению, тем выше шансы, что дело будет успешно расследовано. Стоит сохранить и приложить к заявлению:
- детализацию звонков и смс-сообщений за соответствующий период (можно заказать у оператора связи);
- скриншоты переписки, если общение велось в мессенджере или по электронной почте, с указанием номера или аккаунта, с которого поступали сообщения;
- банковскую выписку по счету или карте с указанием суммы, даты, времени операции и реквизитов счета, на который были переведены средства;
- запись телефонного разговора, если она велась, и любые документы или скриншоты, которые демонстрировали мошенники (поддельные «уведомления банка», «протоколы» и т. п.).
Даже если звонок поступил с подмененного номера, сам факт его использования, время и содержание разговора имеют значение для следствия — отказываться от заявления по этой причине не стоит.
Есть ли шанс вернуть деньги
Возврат похищенных средств возможен по нескольким каналам, и в последние годы законодатель расширил защиту потерпевших от кибермошенничества. С 25 июля 2024 года действуют изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», внесенные Федеральным законом от 24.07.2023 № 369-ФЗ: банки обязаны проверять переводы на признаки операции без добровольного согласия клиента (в том числе полученного путем обмана или злоупотребления доверием) с использованием базы данных Банка России о случаях и попытках хищения средств, а при выявлении такого признака — приостанавливать зачисление на срок до двух дней. Если банк нарушил эту обязанность и все же перевел средства на счет, уже включенный в базу данных Банка России как связанный с мошенническими операциями, он обязан возместить пострадавшему сумму операции.
Кроме того, с 1 марта 2025 года любой гражданин вправе установить в своей кредитной истории самозапрет на заключение договоров потребительского кредита или займа — бесплатно, через портал «Госуслуги», а с 1 сентября 2025 года также через МФЦ (Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ). Если кредитная организация все же выдаст кредит при действующем самозапрете, заемщик вправе не исполнять обязательства по такому договору. Эта мера защищает от одной из частых схем телефонных мошенников — оформления кредита на жертву без ее ведома. С 1 сентября 2025 года действует и «период охлаждения» по одобренным кредитам (Федеральный закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ): банк не перечисляет заемные средства сразу, а выжидает установленное время, в течение которого гражданин может передумать и отказаться от кредита, — это дает дополнительную возможность остановить операцию, если решение о займе было принято под воздействием мошенников.
Наконец, если деньги перевел сам потерпевший под влиянием обмана и ни один из перечисленных механизмов не сработал, взыскать ущерб можно в рамках уголовного дела: потерпевший вправе заявить гражданский иск к обвиняемому о возмещении причиненного преступлением вреда (статья 44 УПК РФ), который суд рассматривает вместе с приговором. Фактическое исполнение такого решения зависит от того, установлено ли виновное лицо и есть ли у него имущество, поэтому гарантировать возврат денег заранее нельзя ни по одному из каналов — но использовать все доступные механизмы стоит.
Краткая сводка
Телефонное мошенничество квалифицируется по статье 159 УК РФ (а при сумме похищенного до 2500 рублей и отсутствии признаков преступления — по статье 7.27 КоАП РФ), наказание зависит от суммы ущерба и отягчающих обстоятельств вплоть до десяти лет лишения свободы. При обнаружении хищения нужно незамедлительно заблокировать карту через банк и подать заявление в полицию, приложив детализацию звонков, переписку и банковскую выписку. Помимо уголовного преследования виновных, у пострадавшего есть дополнительные законные инструменты защиты и возврата средств: обязанность банков приостанавливать подозрительные переводы и возмещать ущерб при нарушении этой обязанности, самозапрет на кредиты и период охлаждения по одобренным займам, а также гражданский иск в рамках уголовного дела.
Таким образом, если Вы стали жертвой телефонного мошенничества, не стоит рассчитывать только на то, что деньги вернутся сами: обратитесь в банк и в полицию как можно быстрее, сохраните все возможные доказательства перевода и общения с мошенниками, а для защиты от повторных попыток — рассмотрите самозапрет на кредиты. Чем раньше поданы заявление в банк и обращение в полицию, тем выше шанс приостановить операцию или установить виновных.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.
Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:
Доверьте нам решение своей проблемы
Наша главная цель — помощь клиентам в решении существующих проблем и их профилактика в будущем.
Оставьте заявку на консультацию, чтобы убедиться в этом лично!
Мы работаем по всей России. Укажите Ваш город в комментарии
