Старый адрес должника в исполнительном листе

Примет ли банк, где находятся счета должника, к исполнению исполнительный лист, в котором неверно указан адрес ответчика (должника)? Должник — организация, в исполнительном листе указан старый юридический адрес. Возможно ли исполнение банком такого документа, или это основание для возврата?

Здравствуйте!

Коротко: устаревший адрес должника-организации в исполнительном листе — не основание для отказа банка: он идентифицирует должника по ИНН, ОГРН и наименованию, а не по адресу, а возврат листа без исполнения закон связывает только со сведениями о взыскателе.

Ниже — подробнее о том, какие сведения закон требует от взыскателя при обращении в банк, чем банк руководствуется, принимая исполнительный лист, и что делать, если банк всё же отказался его исполнять.

Какие сведения проверяет банк, принимая исполнительный лист?

Порядок предъявления исполнительного документа о взыскании денежных средств непосредственно в банк установлен статьёй 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». По части 1 этой статьи взыскатель вправе направить исполнительный лист прямо в банк, если ему известно, что там открыты счета должника. Вместе с исполнительным документом взыскатель подаёт заявление, а часть 2 статьи 8 перечисляет, что в этом заявлении должно быть указано о взыскателе — а не о должнике:

• реквизиты банковского счёта взыскателя (либо его казначейского счёта), на который следует перечислить взысканные денежные средства;
• для взыскателя-гражданина — фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или пребывания, ИНН при наличии;
• для взыскателя — юридического лица — наименование, ИНН (или код иностранной организации), государственный регистрационный номер, адрес.

Адреса должника в этом перечне нет: банк на этом этапе проверяет полноту сведений о том, кому и куда перечислить взысканные деньги, а не адресные данные должника.

Может ли банк вернуть исполнительный лист из-за устаревшего адреса должника?

Основания, по которым банк обязан вернуть исполнительный документ без исполнения, установлены частью 3.1 статьи 8 того же закона: документ возвращается, если в нём или в приложенном заявлении не хватает сведений, перечисленных в частях 2 или 2.1 статьи 8, — то есть данных о взыскателе. Устаревший или изменившийся адрес должника-организации к этим основаниям не относится.

Отдельно адрес должника упомянут в статье 13 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», которая описывает обязательные реквизиты самого исполнительного документа: для организации-должника в нём указываются наименование и адрес по данным ЕГРЮЛ, а также ИНН и ОГРН. Если на момент выдачи исполнительного листа суд указал адрес должника верно — по действовавшей тогда выписке из реестра, — последующая смена юридического адреса должника не делает документ дефектным и не требует его переоформления: ИНН и ОГРН организации при смене адреса не меняются.

Как банк устанавливает, что счёт принадлежит именно этому должнику?

Банк ведёт учёт клиентов и открытых им счетов по постоянным идентификаторам — ИНН, ОГРН и наименованию организации, а не по почтовому адресу: адрес в едином государственном реестре юридических лиц может меняться многократно, а ИНН и ОГРН у организации — нет. Поэтому, если в исполнительном листе верно указаны ИНН, ОГРН и наименование должника, устаревший адрес сам по себе не мешает банку сопоставить документ со своим клиентом и его счетами.

Подробнее о том, как оформляется и куда подаётся заявление при таком способе взыскания, — в материале «Предъявление исполнительного листа в банк для взыскания».

Что делать, если банк всё же отказал в исполнении?

Если банк вернул исполнительный лист или отказался его исполнять именно со ссылкой на неактуальный адрес должника, лучше сразу зафиксировать отказ письменно — с указанием причины и датой. Дальше возможно несколько путей:

1. направить исполнительный документ повторно с сопроводительным письмом, в котором отдельно указаны действующие ИНН и ОГРН должника, — этого обычно достаточно, чтобы снять формальную причину отказа;
2. обжаловать неправомерный отказ или бездействие банка в судебном порядке;
3. подать жалобу на действия кредитной организации в Банк России как регулятора банковской деятельности;
4. передать исполнительный документ судебному приставу-исполнителю для возбуждения исполнительного производства — тогда розыск счетов должника, включая направление запросов в банки, ведёт сам пристав.

Если же банк принял исполнительный лист, но затягивает сам перевод денег, с него можно взыскать проценты за просрочку — этот вопрос разбирал Верховный Суд РФ, подробнее в материале «Просрочив перевод по исполнительному листу, банк должен выплачивать проценты — ВС».

Частые вопросы

Нужно ли обращаться в суд, чтобы исправить адрес в исполнительном листе, если организация переехала уже после его выдачи?

Нет, если адрес был указан верно на момент выдачи документа — по действовавшим тогда данным ЕГРЮЛ. Переоформлять исполнительный лист из-за последующего переезда должника не требуется. Обращаться в суд, выдавший документ, с заявлением об исправлении описки (ст. 200 Гражданского процессуального кодекса РФ, ст. 179 Арбитражного процессуального кодекса РФ) имеет смысл, только если адрес изначально указан с ошибкой, а не устарел из-за более поздних событий.

В какой срок банк обязан исполнить исполнительный лист или сообщить о неисполнении?

Закон обязывает банк реагировать на поступивший исполнительный документ в короткий срок, установленный статьёй 8 Федерального закона № 229-ФЗ: либо исполнить содержащиеся в нём требования, либо сообщить взыскателю, что исполнение невозможно, — например, из-за отсутствия денег на счетах должника. Устаревший адрес должника в перечень причин для отказа не входит независимо от того, уложился банк в этот срок или нет.

Краткая сводка: адрес должника и исполнение листа банком

• Статья 8 (части 1, 2, 3.1) Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» — исполнительный лист можно подать прямо в банк, а основания для возврата документа без исполнения связаны только со сведениями о взыскателе.
• Статья 13 того же закона — исполнительный документ содержит адрес должника-организации по данным ЕГРЮЛ на момент выдачи; последующая смена адреса не делает документ дефектным.
• Банк идентифицирует должника по ИНН, ОГРН и наименованию — эти реквизиты при смене адреса не меняются.
• Статья 200 ГПК РФ и статья 179 АПК РФ — обращение в суд за исправлением описки нужно, только если адрес в листе изначально указан неверно, а не устарел позже.

Таким образом, устаревший адрес должника-организации в исполнительном листе не мешает банку принять документ к исполнению: закон связывает возврат исполнительного листа без исполнения с неполнотой сведений о взыскателе, а не с адресными данными должника, а сам банк ориентируется на ИНН, ОГРН и наименование клиента. Если банк всё же отказал именно по этой причине, отказ можно оспорить или направить документ повторно, отдельно указав действующие реквизиты должника.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Арбитражные дела
• Юридическая помощь бизнесу
• Гражданские дела