Считается ли мошенничеством, если мне дали на хранение деньги, потратил их на собственные нужды, но возвращаю все частями?

Здравствуйте. Считается ли мошенничеством, если мне дали на хранение деньги, я потратил их на собственные нужды, но возвращаю всё частями?

Здравствуйте!

Коротко: Трата денег на хранении без согласия владельца может быть растратой по ст. 160 УК РФ, а не мошенничеством; возврат смягчает, но не исключает ответственность.

Ниже приведён подробный разбор того, чем мошенничество отличается от растраты, отменяет ли частичный возврат денег уголовную ответственность и что делать в такой ситуации.

Чем мошенничество отличается от растраты, если деньги дали на хранение?

Уголовный кодекс РФ различает способы хищения чужого имущества. Мошенничество (статья 159 УК РФ) — это хищение путём обмана или злоупотребления доверием: виновный получает чужое имущество, уже имея умысел его не возвращать и не исполнять принятые на себя обязательства. Присвоение или растрата (статья 160 УК РФ) — это хищение имущества, которое было законно вверено виновному (передано по договору, в силу служебных обязанностей или, как в Вашем случае, на хранение), а затем обращено им в свою пользу вопреки воле собственника.

Ключевой критерий разграничения — момент возникновения умысла и способ, которым имущество попало к виновному. Это разъяснено в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»: если лицо изначально не намеревалось исполнять взятые на себя обязательства и получило имущество обманным путём — это мошенничество; если имущество было получено законно и лишь впоследствии израсходовано в личных целях вопреки условиям, на которых оно передавалось, — речь идёт о присвоении или растрате.

Будет ли растратой трата денег, которые дали на хранение?

Передача денег на хранение — это договор хранения (статья 886 ГК РФ), по которому хранитель обязан обеспечить сохранность имущества и вернуть его в целости, а не распоряжаться им как своим. Если Вы взяли эти деньги и потратили на собственные нужды без согласия владельца, формально это подпадает под признаки растраты по статье 160 УК РФ: имущество было вверено Вам на законном основании, но обращено в свою пользу вопреки воле собственника, чем ему причинён имущественный ущерб.

Отдельный вопрос — что в действительности связывало Вас с владельцем денег. Если по сути отношения были больше похожи на заём (деньги передавались Вам именно с расчётом, что Вы ими воспользуетесь и вернёте такую же сумму), а не на классическое хранение, картина меняется: распоряжение заёмными деньгами по своему усмотрению законно и уголовной ответственности само по себе не образует, а просрочка возврата остаётся гражданско-правовым спором о взыскании долга. То, что договорённость была устной, без расписки или письменного договора, этот вывод не меняет — устная форма не исключает ни гражданско-правовую, ни уголовную квалификацию, но именно доказанность условий, на которых передавались деньги, определяет исход дела; подробнее — в материале «Устный договор и квалификация по статье 160 УК РФ: правовые нюансы».

Отменяет ли частичный возврат денег уголовную ответственность?

Нет, не автоматически. Хищение считается оконченным преступлением с того момента, когда виновный получил реальную возможность пользоваться или распоряжаться чужим имуществом по своему усмотрению (примечание 1 к статье 158 УК РФ, применимое и к статье 160 УК РФ). Сам факт, что Вы потратили деньги на личные нужды, а затем начали возвращать их частями, формально не «стирает» уже совершённое деяние.

Вместе с тем добровольное возмещение ущерба — обстоятельство, которое обязательно учитывается. Оно признаётся смягчающим наказание (пункт «к» части 1 статьи 61 УК РФ), а при впервые совершённом преступлении небольшой или средней тяжести и полном заглаживании вреда может стать основанием для освобождения от уголовной ответственности в связи с примирением с потерпевшим (статья 76 УК РФ) — если владелец денег не возражает против прекращения дела. Подробнее о том, что грозит по этой статье и как строится защита, — в материале «Уголовная ответственность за присвоение или растрату: что грозит по статье 160 УК РФ».

Играет роль и сумма. Если стоимость истраченных денег небольшая и в действиях нет отягчающих признаков (группа лиц, использование служебного положения и т. п.), ответственность может оказаться не уголовной, а административной — мелким хищением по статье 7.27 КоАП РФ.

Что делать, если деньги уже возвращаются частями?

Практические шаги, которые снижают риски и помогают защитить Вашу позицию:

1. Фиксируйте каждый возврат: банковские переводы с указанием назначения платежа, расписки, переписка — это лучшее доказательство отсутствия умысла присвоить деньги себе.
2. По возможности оформите с владельцем денег письменное соглашение о графике возврата остатка — это подтверждает добровольность и снижает риск обращения в полицию.
3. Не игнорируйте обращения владельца денег или сотрудников полиции, если проверка уже началась, — уклонение только усиливает подозрения в умысле не возвращать деньги.
4. Если заявление уже подано или Вас вызвали для объяснений, обратитесь к адвокату по уголовным делам до того, как давать показания, — от формулировок на первом объяснении часто зависит дальнейшая квалификация.

Частые вопросы

Можно ли не доводить дело до полиции, если вернуть всю сумму сразу?

На практике это часто снимает вопрос: без заявления и материалов проверки уголовное дело обычно не возникает. Но если владелец денег уже обратился в полицию, полный возврат не отменяет само деяние, а становится смягчающим обстоятельством и основанием просить о прекращении дела за примирением сторон (статья 76 УК РФ).

Чем растрата отличается от обычного невозврата долга?

Если деньги передавались как заём, Вы вправе распоряжаться ими по своему усмотрению, а обязанность вернуть такую же сумму делает просрочку гражданско-правовым спором, а не хищением. Если же деньги передавались именно на хранение или для конкретной цели без права ими пользоваться, самовольная трата образует признаки растраты. Похожая ситуация разбирается в материале «Подруга заняла большую сумму денег и не отдает, можно ли это действие квалифицировать как мошенничество?».

Отличается ли наказание за растрату от наказания за мошенничество?

По первой части обеих статей максимальное наказание совпадает — лишение свободы на срок до 2 лет; дальше санкции растут параллельно в зависимости от суммы ущерба и отягчающих обстоятельств (группа лиц, крупный или особо крупный размер, использование служебного положения).

Нужно ли заявление владельца денег, чтобы дело возбудили?

Как правило, проверку начинают именно по обращению владельца имущества — заявлению или сообщению о преступлении. Пока такого обращения нет и стороны решают вопрос между собой, формальных поводов для уголовного преследования на практике не возникает.

Можно ли считать растратой ситуацию, если срок хранения денег ещё не истёк?

Да: для растраты значение имеет не истечение срока, на который передавались деньги, а сам факт их самовольного расходования вопреки условиям, на которых они были получены. Обратиться за деньгами раньше срока и обнаружить их недостачу — обычный способ, которым такие ситуации вскрываются.

Краткая сводка: мошенничество или растрата при трате денег, отданных на хранение

• Мошенничество (ст. 159 УК РФ) — обман или злоупотребление доверием до получения имущества; растрата (ст. 160 УК РФ) — имущество получено законно, а истрачено на себя после.
• Разграничение разъяснено в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».
• Хищение считается оконченным с момента, когда виновный получил реальную возможность распорядиться чужим имуществом (примечание 1 к статье 158 УК РФ) — частичный возврат этот факт не отменяет.
• Добровольное возмещение ущерба — смягчающее обстоятельство (п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ) и основание для примирения с потерпевшим по статье 76 УК РФ.
• При небольшой сумме и отсутствии отягчающих признаков ответственность может быть административной — мелкое хищение по статье 7.27 КоАП РФ.
• Если по сути отношения были займом, а не хранением, самовольная трата денег не образует хищения, а невозврат в срок остаётся гражданско-правовым спором.

Таким образом, то, что Вы возвращаете деньги частями, само по себе не гарантирует, что произошедшее не будет расценено как преступление: если деньги действительно были переданы Вам на хранение, а не в долг, и Вы потратили их без согласия владельца, формально это признаки растраты по статье 160 УК РФ, а не безобидного гражданского спора. Возврат денег и добровольное возмещение ущерба существенно снижают риски — вплоть до отказа в возбуждении дела или его прекращения за примирением сторон, — но не отменяют произошедшее автоматически. Если владелец денег уже обращался или может обратиться в полицию, есть смысл заранее проконсультироваться с адвокатом по уголовным делам.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры». (Г)

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Уголовные дела
• Защита по уголовным делам