В США нет единой статьи «мошенничество», аналогичной российской статье 159 Уголовного кодекса РФ. Ответственность за обманные схемы завладения чужим имуществом строится на множестве отдельных норм: часть из них — федеральные законы, применимые на территории всей страны при определенных условиях (использование почты, электронной связи, банковской системы), а часть — законы отдельных штатов, которые могут существенно различаться между собой. Ниже приведен общий обзор основных категорий норм о мошенничестве в законодательстве США и сравнение с российским подходом. Обзор носит ознакомительный характер: специфика правоприменения в конкретном штате требует консультации с американским юристом.
Почему в США нет единой статьи о мошенничестве
Правовая система США — федеративная, с параллельным существованием федерального уголовного права и уголовного права каждого из пятидесяти штатов. Значительная часть бытового и коммерческого мошенничества (обман покупателя, недобросовестная сделка, подделка документов в рамках одного штата) относится к юрисдикции штата и квалифицируется по его собственному уголовному кодексу — единого «федерального» состава на этот случай нет, поскольку по Конституции США общая полицейская власть (police power) принадлежит штатам, а не федеральному центру. Федеральное уголовное право вступает в действие тогда, когда преступление выходит за пределы одного штата или использует федеральную инфраструктуру — в первую очередь почтовую связь, средства электронной коммуникации (телефон, интернет) или банковскую систему, застрахованную федеральным агентством. Именно поэтому основные федеральные нормы о мошенничестве сформулированы не как общий состав «мошенничество», а как составы, привязанные к способу совершения обмана.
Федеральные нормы: почтовое и электронное мошенничество
Два наиболее часто применяемых федеральных состава — это mail fraud (почтовое мошенничество, раздел 18 Свода законов США, § 1341) и wire fraud (мошенничество с использованием электронных средств связи, § 1343 того же раздела). Оба состава построены по одинаковой логике: ответственность наступает, если лицо разработало схему обмана (scheme to defraud) с целью получения чужих денег или имущества и использовало для ее реализации почтовую пересылку (в случае § 1341) либо средства связи — телефон, телеграф, радио или интернет — в межштатной или международной торговле (в случае § 1343). Для привлечения к ответственности не требуется, чтобы схема оказалась успешной или чтобы потерпевший фактически понес убыток, — достаточно самого факта использования почты или электронной связи для продвижения обманной схемы. Именно широта этих двух составов — почта и электронная связь используются практически в любой современной мошеннической схеме — делает их одними из самых часто применяемых инструментов федерального преследования за мошенничество в США, включая интернет-мошенничество, финансовые пирамиды и схемы обмана инвесторов.
Мошенничество в отношении банков и специализированные составы
Отдельный федеральный состав — bank fraud, мошенничество в отношении банка (раздел 18 Свода законов США, § 1344): он применяется к схемам обмана, направленным на банк или иную финансовую организацию, чьи вклады застрахованы на федеральном уровне, — то есть фактически к любому крупному банку в США. Здесь не требуется доказывать, что банк действительно понес убыток: достаточно того, что ложные сведения были способны повлиять на решение банка (например, о выдаче кредита). Помимо этого, федеральное законодательство США знает и другие специализированные составы, привязанные к конкретной сфере: мошенничество с ценными бумагами, мошенничество в сфере медицинского страхования, налоговое мошенничество, кража личных данных (identity theft). Многие из них конструируются по той же логике, что mail и wire fraud: базовая схема обмана плюс квалифицирующий признак — сфера или способ совершения, определяющий именно федеральную, а не только штатную юрисдикцию.
Уровень штатов: составы против собственности и обмана
На уровне штата ответственность за обманное завладение чужим имуществом обычно оформлена как один из составов в главе уголовного кодекса штата о преступлениях против собственности — их часто называют «theft by deception» (хищение путем обмана) или «false pretenses» (получение имущества под ложным предлогом); в некоторых штатах используется более общее понятие «fraud». Конкретные названия составов, пороговые суммы ущерба, отделяющие мелкое правонарушение (misdemeanor) от тяжкого преступления (felony), и санкции существенно различаются от штата к штату, поскольку каждый штат принимает собственный уголовный кодекс. Общая логика при этом обычно схожа: обвинению нужно доказать заведомо ложное представление о факте, знание обвиняемого о его ложности, намерение обмануть, доверие потерпевшего этому представлению и переход имущества или денег в результате обмана — то есть набор элементов, близкий по существу к признакам обмана и злоупотребления доверием, которые российское право закрепляет в статье 159 Уголовного кодекса РФ
Сравнение с российским подходом
Российское уголовное право строит регулирование мошенничества иначе: есть один базовый состав — статья 159 Уголовного кодекса РФ, определяющая мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — и вокруг него законодатель выстроил ряд специальных составов для конкретных сфер: мошенничество в сфере кредитования (статья 159.1 УК РФ), при получении выплат (статья 159.2 УК РФ), с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ), в сфере страхования (статья 159.5 УК РФ), в сфере компьютерной информации (статья 159.6 УК РФ). Это зеркально похоже на американский подход — тоже разделение по сфере и способу обмана, — но с принципиальной разницей: в России все эти составы объединены общим базовым определением мошенничества в одной статье кодекса, применяемой на территории всей страны, тогда как в США сопоставимого федерального состава общего действия нет — есть набор составов, каждый привязанный к своему юрисдикционному основанию (почта, электронная связь, банк, ценные бумаги) или к уголовному кодексу конкретного штата.
Таким образом, в законодательстве США нет единого аналога статьи 159 УК РФ: ответственность за мошенничество складывается из федеральных составов, привязанных к способу обмана (почтовое мошенничество и мошенничество с использованием электронных средств связи по разделу 18 Свода законов США, §§ 1341 и 1343, мошенничество в отношении банков по § 1344 того же раздела), и составов уголовных кодексов отдельных штатов о хищении путем обмана, которые заметно различаются между собой. Российский подход к мошенничеству, напротив, построен вокруг единого базового состава статьи 159 УК РФ с рядом специальных составов для отдельных сфер. Тем, кто сталкивается с трансграничной мошеннической схемой, связанной с США, важно понимать: применимая норма и юрисдикция (федеральная или штата) зависят от конкретных обстоятельств дела, и для их определения необходима консультация с юристом, практикующим в соответствующем штате США.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры». (Б-Ю)
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.
Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:
Доверьте нам решение своей проблемы
Наша главная цель — помощь клиентам в решении существующих проблем и их профилактика в будущем.
Оставьте заявку на консультацию, чтобы убедиться в этом лично!
Мы работаем по всей России. Укажите Ваш город в комментарии
