Наследственный договор как альтернативный вариант завещанию

Коротко: Наследственный договор (ст. 1140.1 ГК РФ) — соглашение, которое наследодатель заключает при жизни с будущим наследником: стороны сами определяют, кому и что перейдёт после смерти, а договор можно наполнить встречными обязанностями наследника. В отличие от завещания его нельзя изменить в одиночку так же легко — наследодатель вправе отказаться от договора, но обязан возместить другим сторонам убытки.

Ниже — чем наследственный договор отличается от завещания и совместного завещания супругов, как его оформить, можно ли изменить или расторгнуть и в каких ситуациях он на практике удобнее.

Как оформить наследственный договор?

Наследственный договор наследодатель вправе заключить с любым из лиц, которые могут призываться к наследованию. Условия договора определяют круг наследников и порядок перехода прав на имущество наследодателя после его смерти — к пережившим сторонам договора или к пережившим третьим лицам, которые могут призываться к наследованию. Договор может также содержать условие о душеприказчике и возлагать на участвующих в нём лиц обязанность совершить какие-либо не противоречащие закону действия имущественного или неимущественного характера, в том числе исполнить завещательные отказы или завещательные возложения (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Чтобы договор имел законную силу, нужно соблюсти форму (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ):

1. Договор подписывает каждая из его сторон.
2. Договор подлежит обязательному нотариальному удостоверению — если одна из сторон уклоняется от удостоверения, правила Кодекса о наследственном договоре не применяются.
3. При удостоверении нотариус обязан вести видеофиксацию процедуры заключения договора, если стороны не заявили возражение против этого.

Возникающие из наследственного договора права и обязанности неотчуждаемы и непередаваемы иным способом: заменить сторону договора или уступить право по нему нельзя (п. 4 ст. 1140.1 ГК РФ).

Чем наследственный договор отличается от завещания?

Главное отличие — в самой природе сделки. Завещание — это одностороннее распоряжение: наследодатель составляет и меняет его сам, без чьего-либо согласия. Наследственный договор — соглашение: его подписывают все стороны, а значит, наследник уже на этапе заключения знает условия и, если договор возлагает на него обязанности, соглашается их исполнять.

Именно поэтому наследственный договор нельзя изменить в одностороннем порядке так же легко, как завещание. Наследодатель, конечно, вправе отказаться от него в любой момент — но, в отличие от завещания, это не бесплатно: он обязан возместить другим сторонам убытки, возникшие у них в связи с исполнением договора. А сам договор требует согласия и участия будущего наследника уже при заключении — завещание в этом не нуждается вовсе.

Можно ли изменить или расторгнуть наследственный договор?

Изменение или расторжение наследственного договора допускается только при жизни сторон этого договора — по соглашению его сторон или на основании решения суда в связи с существенным изменением обстоятельств, в том числе в связи с выявившейся возможностью призвания к наследованию лиц, имеющих право на обязательную долю в наследстве (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).

Можно ли отказаться от наследственного договора?

Наследодатель вправе совершить в любое время односторонний отказ от наследственного договора путём уведомления всех сторон договора о таком отказе. Уведомление подлежит нотариальному удостоверению, и нотариус, удостоверивший его, обязан в течение трёх рабочих дней направить копию уведомления другим сторонам договора (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ).

Наследодатель, отказавшийся от наследственного договора, обязан возместить другим сторонам убытки, которые возникли у них в связи с исполнением договора к моменту получения копии уведомления об отказе (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ). Другие стороны договора тоже вправе совершить односторонний отказ от него — в порядке, предусмотренном законом или самим договором (п. 11 ст. 1140.1 ГК РФ).

Кроме отказа, договор можно оспорить в суде: при жизни наследодателя — по иску стороны наследственного договора, а после открытия наследства — по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим договором (ст. 1140.1 ГК РФ). Подробнее о судебном оспаривании распоряжений на случай смерти — в материале «Оспаривание завещания: как оспорить и как этого не допустить».

В каких случаях наследственный договор удобнее завещания?

Наследственный договор особенно уместен там, где стороны хотят зафиксировать не только «кому что достанется», но и встречные обязательства ещё при жизни наследодателя:

• Наследодателю нужен постоянный уход, помощь по хозяйству или оплата лечения, и он готов гарантировать имущество в обмен на эти обязанности — договор прямо возлагает такую обязанность на наследника (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ), а не оставляет это на добрую волю, как при обычном завещании. По похожей логике вопрос выбора между инструментами разобран в материале «Что лучше — рента, дарение или завещание».
• Наследников несколько, и наследодатель хочет заранее согласовать с ними порядок раздела имущества, а не оставлять это на усмотрение нотариуса и суда после открытия наследства — договор сразу подписывают все стороны, которых он касается.
• Наследодатель хочет назначить душеприказчика и одновременно возложить на наследников завещательные отказы или возложения — наследственный договор позволяет объединить это в одном документе (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Важна предсказуемость: раз наследник сам подписал договор и знает его условия, оспорить их после открытия наследства сложнее, чем оспорить завещание, о содержании которого наследник при жизни наследодателя мог не знать.

Оборотная сторона этой предсказуемости — меньшая гибкость: если обстоятельства изменятся, просто переписать наследственный договор в одиночку, как завещание, не получится — либо согласие всех сторон, либо суд, либо отказ с возмещением убытков.

Чем наследственный договор отличается от совместного завещания супругов?

Совместное завещание супругов (ст. 1118 ГК РФ) — тоже сравнительно новый инструмент, введённый в Гражданский кодекс тем же законом, что и наследственный договор. Но это другой механизм и по кругу участников, и по гибкости.

• Совместное завещание доступно только супругам, состоящим в браке между собой; наследственный договор наследодатель вправе заключить с любым лицом, которое может призываться к наследованию, независимо от родства.
• Совместное завещание, как и обычное завещание, каждый из супругов может отменить в одностороннем порядке или заменить последующим завещанием, не спрашивая согласия другого супруга и ничего ему не возмещая — нотариус лишь обязан уведомить об этом другого супруга. Отказ от наследственного договора для наследодателя платный — с обязанностью возместить убытки другим сторонам.
• Совместное завещание супруги составляют вдвоём, без участия будущих наследников; наследственный договор подписывают все его стороны, включая самого наследника.
• Совместное завещание утрачивает силу при расторжении брака между супругами, его составившими.

Подробнее о том, как супруги могут скорректировать уже составленное совместное завещание, — в материале «Можно ли изменить совместное завещание супругов?».

Частые вопросы

Нужно ли согласие наследника, чтобы заключить наследственный договор?

Да. В отличие от завещания наследственный договор — соглашение сторон: его подписывает не только наследодатель, но и каждый из будущих наследников, а без нотариального удостоверения при участии всех сторон договор не применяется (п. 1, 7 ст. 1140.1 ГК РФ).

Может ли наследственный договор предусматривать нескольких наследников сразу?

Да, договор определяет круг наследников и порядок перехода к ним прав на имущество — в нём может участвовать не один, а несколько будущих наследников, если все они подписывают договор (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Что грозит наследодателю, если он передумает и откажется от наследственного договора?

Отказаться можно в любое время через нотариально удостоверенное уведомление, но наследодатель обязан возместить другим сторонам убытки, которые они успели понести в связи с исполнением договора к моменту получения копии уведомления (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ).

Можно ли записать в наследственном договоре обязанность наследника ухаживать за наследодателем?

Да — договор вправе возлагать на участвующих в нём лиц обязанность совершить не противоречащие закону действия имущественного или неимущественного характера, и уход за наследодателем в обмен на имущество — один из практических примеров такой обязанности (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Краткая сводка: наследственный договор как альтернатива завещанию

• Наследственный договор — соглашение, а не односторонняя воля: его подписывают все стороны и он подлежит нотариальному удостоверению (п. 1, 7 ст. 1140.1 ГК РФ).
• В отличие от завещания договор можно наполнить встречными обязанностями наследника — например, уходом за наследодателем при его жизни (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Изменить или расторгнуть договор при жизни сторон можно по их соглашению либо через суд при существенном изменении обстоятельств (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Наследодатель вправе в одностороннем порядке отказаться от договора, но обязан возместить другим сторонам убытки — в отличие от завещания, которое меняется бесплатно и без объяснений (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Совместное завещание супругов (ст. 1118 ГК РФ) — другой инструмент: доступен только состоящим в браке и не требует участия наследников при составлении.
• Права и обязанности сторон наследственного договора нельзя передать другому лицу (п. 4 ст. 1140.1 ГК РФ).

Таким образом, наследственный договор — предусмотренный законом способ распоряжения имуществом, который можно использовать вместо завещания или наряду с ним. Его главное преимущество перед завещанием — возможность заранее согласовать условия со всеми сторонами и связать наследника встречными обязанностями; главная плата за это — меньшая гибкость и обязанность возместить убытки при одностороннем отказе. Для правильного оформления необходимо строго соблюдать установленные законом правила и нотариальную форму.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Наследство