г. Самара, пр-т. Карла-Маркса, д. 192, оф.619
г. Москва, ул. Верхняя Красносельская, д.11а, оф.29

Оперативно-розыскная характеристика краж, совершенных с банковского счета, а равно в отношении электронных денежный средств

По сведениям ФКУ «ГИАЦ МВД России», по итогам 2019 г. отмечается рост на 10,2% (до 494 092) количества зарегистрированных тяжких и особо тяжких преступлений. При этом число раскрытых преступлений данной категории уменьшилось на 0,8% (до 212 259). Одной из основных причин сложившейся ситуации является недостаточно эффективная работа органов внутренних дел (далее — ОВД) по раскрытию преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (далее — ИТТ). Каждое третье (89 097 из 246 534) нераскрытое тяжкое и особо тяжкое преступление относится именно к этой категории, что негативно сказалось на показателе раскрываемости в целом.

Практика оперативно-розыскной работы показывает, что эффективное выявление и раскрытие преступлений, в том числе дистанционных хищений, возможно только в том случае, если оперативные подразделения обладают достоверными сведениями об особенностях преступной деятельности объектов воздействия и могут использовать эти сведения при подготовке и проведении оперативно-розыскных мероприятий (далее — ОРМ).

В связи с этим в понятийном аппарате теории оперативно-розыскной деятельности (далее — ОРД) применяется такая категория, как «оперативно-розыскная характеристика преступлений» (далее — ОРХ), которая подразумевает те сведения о преступной деятельности, которые могут быть использованы оперативными подразделениями уполномоченных государственных органов в борьбе с преступностью.

Понятие и содержание ОРХ на сегодняшний день достаточно подробно раскрыты в специальной юридической литературе

 Так, например, В.Д. Ларичев в содержание ОРХ включает следующие элементы: способы совершения преступлений; признаки преступлений, характеризующие установленные способы; наиболее типичный перечень документов, наиболее часто подделываемых, исправляемых, незаконно выдаваемых и т.д.; перечень предметов, оборудования, механизмов, на которых имеются следы преступления; перечень лиц, осведомленных о противоправных действиях преступников; лица, возможно причастные к преступлению; другие данные, характеризующие противоправные деяния.

 Стоит отметить, что данная структура ОРХ разрабатывалась применительно к преступлениям в сфере экономики, хотя большинство перечисленных признаков характерны и для других видов преступлений.

В.С. Фещук отмечает, что основными элементами структуры ОРХ определенного вида преступлений являются: характер преступлений конкретной категории; способы совершения и сокрытия преступлений; характеристика личности преступника; характеристика личности жертвы; доступность для оперативного внедрения 

 На наш взгляд, любая из приведенных выше структур ОРХ преступлений может быть взята за основу при описании дистанционных краж денежных средств, поскольку перечень указанных ее элементов вряд ли стоит считать закрытым и неизменным.

Нами предлагается следующая примерная структура ОРХ краж с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, включающая наиболее ценные для оперативно-розыскной практики информационные признаки:

место и время совершения преступления (как правило, это место физического нахождения преступника в момент неправомерного списания денежных средств с банковского счета потерпевшего);

конкретный способ совершения дистанционного хищения (посредством методов социальной инженерии, использования вредоносного программного обеспечения, перевыпуска сим-карты на абонентский номер, к которому привязана услуга «Мобильный банк», и др.);

объект преступного посягательства (денежные средства, находящиеся на банковском счете, либо электронные денежные средства);

характеристика личности преступника (действует один или в составе организованной группы, наличие специальных знаний в сфере ИТТ либо в иных областях знаний, необходимых для успешного совершения преступления);

характеристика личности жертвы (пожилые люди, лица, активно использующие мобильные приложения и интернет-сервисы и оставляющие цифровые следы в информационном пространстве, которые используются злоумышленниками для совершения хищений);

наиболее типичный перечень персональных данных и контрольных сведений, необходимых преступникам для совершения дистанционного хищения (паспортные данные, реквизиты банковской карты, номера лицевых счетов, логины и пароли личного кабинета в сервисах интернет-банка и др.);

перечень предметов, оборудования, электронных носителей информации, информационных ресурсов и объектов, на которых могут сохраняться следы преступления, в том числе цифровые;

перечень лиц, которые могут быть свидетелями, а также тех, кто в силу наличия у них специальных знаний либо занимаемой должности в кредитной организации могут предоставить сведения, необходимые для создания объективной картины преступления (происшествия) (разработчики системы дистанционного обслуживания, поставщики технического и программного обеспечения, сотрудники кредитных организаций, компаний сотовой связи, администраций платежных сервисов и пр.);

потребность в привлечении на гласной или негласной основе для участия в подготовке и проведении ОРМ лиц, обладающих специальными знаниями в сфере ИТТ.

Остановимся более подробно на ряде наиболее существенных элементов ОРХ краж с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств.

Преступники для совершения дистанционных преступлений чаще всего используют сеть Интернет, посредством которой совершено более двух третей указанных противоправных деяний, рост которых продолжается и составляет на сегодняшний день 41,2% (в сравнении с АППГ). В преступных целях активно применяются расчетные (пластиковые) карты, с помощью которых в течение 2019 г. совершено 13 975 преступлений (+ 129%), и компьютерная техника с соответствующим программным обеспечением — 12 902 преступления (+ 30%).

В последнее время злоумышленники стали применять новые схемы краж денежных средств с банковских лицевых счетов. Смысл заключается в использовании интернет-банкинга и услуги «Мобильный банк»:

путем заражения мобильного устройства клиента вредоносным программным обеспечением;

путем подмены номера, зарегистрированного в услуге «Мобильный банк», либо перерегистрации услуги на другой номер;

путем непосредственного контакта с мобильным устройством клиента.

Способами реализации (получения/использования) похищенных денежных средств при совершении преступлений, квалифицируемых по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, являются: перевод на банковскую карту или электронный кошелек — 94%; обналичивание через банкомат — 3,6%; покупка различных товаров в интернет-магазине — 2,5%.

Установлено, что наибольшее количество преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием банковских карт граждан, составляют преступления, по которым денежные средства были списаны со счетов, открытых в ПАО «Сбербанк».

 Еще в 2005 г. специалисты отмечали, что хищения, осуществленные с помощью компьютерных технологий, очень трудно выявить из-за их высокой латентности. Тенденция к устойчивому росту количества преступлений данной категории во многом объясняется именно этим обстоятельством .

С целью выявления реальной криминогенной ситуации по рассматриваемому направлению помимо изучения официальных статистических данных нужно также анализировать дополнительную информацию из различных источников. Такими источниками могут стать: виктимологический мониторинг, то есть опрос лиц, ставших жертвами преступных деяний; самоотчеты преступников; заключения и экспертные оценки компетентных лиц, а также общественное мнение об уголовной ситуации в стране и эффективности правоохранительной системы.

Важной составляющей ОРХ дистанционных хищений, совершаемых с применением ИТТ, является личность преступника. Она очень многогранна, обладает своей спецификой и особенностями. Особенностью личности типичных преступников, совершающих хищения с применением ИТТ, можно считать высокую степень профессиональной подготовки, умение проводить анализ, систематизировать материал, делать выводы, часто у них имеется хорошее техническое образование.

Как отмечает И.Е. Мазуров, хищения, совершаемые с применением интернет-технологий, почти всегда осуществляют мужчины, женщины данное преступление совершают только в единичных случаях; у 81% от общего количества задержанных имеется высшее техническое образование. В процессе исследования было установлено, что ряд лиц (приблизительно 13%) имеют два высших образования.

В организации и тактике раскрытия дистанционных краж общей проблемой является недооценка их тесной связи с организованной преступностью. Именно в этом направлении должны прилагаться основные усилия по борьбе с преступлениями рассматриваемой категории.

В настоящее время одним из ключевых признаков дистанционных краж является их организованный характер, они стали структурным элементом современной организованной преступности. При этом преступные сообщества (преступные организации), специализирующиеся на совершении краж с банковского счета и электронных денежных средств, иных дистанционных хищений, структурированы не по привычному иерархическому принципу, а представляют собой подвижные сетевые структуры.

Преступные сообщества нового типа (особенно в сфере IT-технологий) представляют собой гибкие, разветвленные сети организованных групп, объединенных в единые конгломераты, многие из которых в высших звеньях организации приобрели признаки корпоративной модели управления.

По этой причине организационно-тактические действия оперативных подразделений должны быть направлены на выявление и нейтрализацию в первую очередь организаторов и координаторов данных преступных сообществ, а не только отдельных групп, действующих в рамках сети автономно, но на общий результат.

Наиболее часто дистанционные хищения с использованием ИТТ осуществляются организованными группами с устойчивым составом, для которых характерны мобильность, серьезная техническая оснащенность, четкое распределение функций, прекрасно продуманная система по сокрытию следов совершенных преступных деяний. Наибольшую проблематичность в части выявления и раскрытия совершенных преступлений представляют организованные группы, которые имеют в своем составе высококвалифицированных профессионалов, обладающих специальными знаниями в сфере негласного получения, обработки, хранения защиты компьютерной информации.

Так, участники организованной группы, действующей на территории г. Москвы, имея несанкционированный доступ к базам данных по абонентским номерам клиентов кредитных организаций, с использованием средств мобильной связи и IP-телефонии осуществляли СМС-рассылку с текстом о списании денежных средств со счета карты, также в тексте сообщения указывался номер кредитной организации, на который необходимо было перезвонить для ее разблокировки. В ходе телефонного разговора члены преступной группы, представляясь сотрудниками служб безопасности банков, обманным путем получали информацию о персональных данных, после чего похищали денежные средства путем оплаты покупок на различных интернет-платформах и торговых центрах г. Москвы со счета карты потерпевшего посредством технологии Pay-pass либо обналичивали денежные средства в банкоматах. Установлена причастность указанных лиц к совершению 87 эпизодов преступной деятельности.

С учетом масштабов организации деятельности дистанционных мошенников в целях получения сверхприбыли, которая характерна именно для организованных форм совершения преступлений, можно говорить об активном участии в этом процессе лиц, занимающих высшее положение в преступной иерархии, а также иных лидеров и авторитетов уголовно-преступной среды. При этом их действия глубоко законспирированы, что говорит о необходимости разработки методики по организации и тактике документирования преступных действий участников организованных групп и преступных сообществ.

 

Анализ материалов уголовных дел и дел оперативного учета показывает, что роли среди фигурантов, как правило, четко распределены, отдельными преступниками совершаются действия организационно-распорядительного и координирующего характера, поэтому в большинстве случаев противоправная деятельность организаторов и активных исполнителей дистанционных хищений имеет признаки, предусмотренные ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)»).

В связи с этим именно доказывание совершения дистанционных хищений в составе организованной группы или ПС (помимо п. «г» ч. 3 ст. 158 или ст. 159.3 УК РФ) должно быть целью оперативно-розыскного документирования.

Как показывает всемирная практика, исследование уголовной виктимизации позволяет выявить реальные масштабы преступности, ее латентную сторону и потенциальную уголовную виктимизацию жителей, проанализировать текущее состояние криминальной ситуации, принять усиленные меры по борьбе с преступностью и оказать противодействие уголовной виктимизации населения.

По экспертным оценкам специалистов в сфере кибербезопасности ведущих российских банков, в настоящее время фиксируется существенное увеличение количества взломов аккаунтов в социальных сетях. Доступ одновременно к сотням и тысячам аккаунтов физических лиц в социальных сетях зачастую размещается на теневых ресурсах, что указывает на масштабы данного явления и превращение его в своеобразный вид криминального бизнеса, фактически формирующего информационную основу для противоправной деятельности киберпреступников.

Вступая в контакт с потенциальной жертвой, злоумышленники зачастую сообщают достоверную информацию о клиенте (паспортные данные, номер банковской карты и даже остаток денежных средств на лицевом счете). Как правило, эти данные можно приобрести в «андеграунде», на хакерских форумах, в телеграмм-каналах и т.д. Кроме того, сами пользователи оставляют слишком много цифровых следов в глобальной сети (например, сканы паспорта или банковской карты).

Изучение виктимологической составляющей проблемы противодействия дистанционным хищениям денежных средств является одним из ключевых условий эффективности данной деятельности, поскольку позволяет формировать ценный банк сведений, содержащий совокупность важнейших информационных признаков совершенных преступлений. Непрерывный сбор и анализ сведений о потерпевших от преступлений позволит не только более эффективно выявлять и раскрывать уже совершенные дистанционные хищения, но и осуществлять оперативное прогнозирование по данному направлению деятельности с целью своевременного принятия мер упреждающего реагирования как в рамках общей профилактики, так и точечно в отношении конкретных фигурантов. Виктимологическая информация должна в полном объеме помещаться и обрабатываться на системной основе в ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество», которая при этом условии должна стать информационной основой оперативно-аналитического обеспечения выявления и раскрытия преступлений рассматриваемой категории. 

ТЕЛЕФОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

 Телефонная связь, ее возможности и особенности зачастую используются злоумышленниками для незаконного обогащения. Телефонное мошенничество — это очень распространенный в настоящее время вид мошеннических действий, направленный на обогащение путем обмана телефонного собеседника без визуального контакта с ним. Как правило, мошенники представляются своим жертвам родственниками или обманным путем действуют от имени банка.

 Квалификация телефонного мошенничества

 Действия телефонных мошенников квалифицируются по ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. умышленные действия, направленные на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

При этом под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества (примечание 1 к ст. 158 УК РФ).

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим (п. п. 2, 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», далее — Постановление Пленума N 48).

Мошенничество признается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Если предметом преступления являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу п. 1 примечаний к ст. 158 УК РФ ист. 128 ГК РФ содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб (п. 5 Постановления Пленума N 48).

 Ответственность за телефонное мошенничество

 Телефонное мошенничество в зависимости от размера похищенного и других обстоятельств деяния (например, имеются или отсутствуют признаки преступления) может повлечь административную или уголовную ответственность.

На основании ч. 1 ст. 7.27 КоАП РФ мелкое хищение чужого имущества, стоимость которого не превышает одну тысячу рублей, путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Согласно ч. 2 указанной статьи мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.

Кроме того, на основании ст. 7.27.1 КоАП РФ причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости причиненного ущерба, но не менее пяти тысяч рублей.

Статья 159 УК РФ предусматривает различные виды уголовной ответственности за мошенничество в зависимости от конкретных обстоятельств.

Согласно ч. 1 указанной статьи мошенничество наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Квалифицирующими признаками телефонного мошенничества, к примеру, являются следующие:

— совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину;

— совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере и др.

Эти и другие признаки, указанные в ч. ч. 2 7 ст. 159 УК РФ, влекут более суровую ответственность вплоть до лишения свободы сроком до десяти лет.

Если действия лица при мошенничестве, присвоении или растрате хотя формально и содержали признаки указанного преступления, но в силу малозначительности не представляли общественной опасности, то суд прекращает уголовное дело на основании ч. 2 ст. 14 УК РФ (п. 33 Постановления Пленума N 48).

 Действия, которые необходимо предпринять, став жертвой

телефонного мошенничества

 Если гражданин предполагает, что стал жертвой телефонного мошенничества, ему необходимо обращаться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением. В заявлении следует максимально подробно рассказать о всех обстоятельствах события. Кроме этого, следует сообщить о факте телефонного мошенничества в абонентскую службу мобильного оператора, который обслуживает номер преступника. Если гражданин, к примеру, совершил перевод денежной суммы по мобильной сети, то принятие оператором экстренных мер может позволить заблокировать перевод и вернуть деньги.

Для того чтобы не стать такой жертвой, необходимо следовать определенным правилам. Например:

— если получен звонок с просьбой о срочной денежной помощи для известного гражданину лица (знакомого, родственника и т.п.), следует не принимать решение сразу, идя на поводу у позвонившего, а проверить полученную от него информацию, перезвонив вышеуказанным лицам, или связаться с ними иными способами;

— нельзя сообщать по телефону личные сведения или данные банковских карт, которые могут быть использованы злоумышленниками для неправомерных действий;

— нельзя перезванивать на номер, если он незнаком, и т.п.

 Расследование телефонного мошенничества

 При расследовании данного вида правонарушений важно определить время и место его совершения.

На основании ч. 1 ст. 152 УПК РФ по общему правилу предварительное расследование производится по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

Поскольку обман жертвы осуществляется злоумышленником в процессе телефонного общения между ними, то местом совершения правонарушения признается то место, в котором последний находится во время звонка (ч. 1 ст. 152 УПК РФ).

Однако местом окончания мошенничества является то место, из которого жертва телефонного мошенничества перечислила денежные средства, т.к. ущерб для нее наступил именно в этом месте (ч. 2 ст. 152 УПК РФ).

Если преступления совершены в разных местах, то по решению вышестоящего руководителя следственного органа уголовное дело расследуется по месту совершения большинства преступлений или наиболее тяжкого из них (ч. 3 ст. 152 УПК РФ).

Кроме того, предварительное расследование может производиться по месту нахождения обвиняемого или большинства свидетелей в целях обеспечения его полноты, объективности и соблюдения процессуальных сроков (ч. 4 ст. 152 УПК РФ). Таким образом, место, в котором будет возбуждено и расследовано уголовное дело по факту телефонного мошенничества, зависит от конкретных обстоятельств дела. 

Материал статьи взят из открытых источников

Остались вопросы к адвокату по данной тематике?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71  (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

Чтобы записаться на консультацию позвоните по круглосуточному номеру +7 (846) 212-99-71 или оставьте заявку ниже

Оставить комментарий

Ваш email не будет опубликован.

Оставьте здесь свой отзыв о нашей работе!
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» — качественная юридическая помощь по всей России. Ваш регион не имеет значения!
Подготовим для Вас любой процессуальный документ по Вашим материалам (проект иска, жалобы, ходатайства и т.д.)! Недорого! Для заказа просто напишите нам сообщение в диалоговом окне в правом нижнем углу страницы либо позвоните нам по номеру в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71
Каждому Доверителю гарантируем индивидуальный подход и гибкую ценовую политику, конфиденциальность и поддержку в течении 24 часов в сутки!
Подписывайтесь на наши новости в Телеграмме
Оплачивайте юридическую помощь прямо с сайта
Добавляйтесь к нам в друзья
Подписывайтесь на наш канал
Наша практика
КонсультантПлюс: "Горячие" документы
ПРАВО.RU
ГАРАНТ: Новости
Свежие комментарии