Можно ли считать действия лица мошенничеством, если оно взяло в долг под расписку и через месяц должник признался, что денег нет и предлог, под которым брались деньги, был обманом?

Здравствуйте. Можно ли считать действия лица мошенничеством, если оно взяло в долг под расписку и через месяц должник признался, что денег нет и предлог, под которым брались деньги, был обманом?

Здравствуйте!

Коротко: само по себе признание должника, что денег нет и что повод для займа был обманом, мошенничеством не является. Действия квалифицируются по статье 159 УК РФ, только если умысел не возвращать долг и обмануть кредитора возник у должника до получения денег, а не позже.

Ниже — подробнее о том, по каким признакам отличают мошенничество от обычного гражданского спора о долге, доказывает ли что-либо одно такое признание и куда в этой ситуации обращаться.

Когда невозврат долга по расписке образует состав мошенничества?

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на него путём обмана либо злоупотребления доверием (статья 159 УК РФ). Применительно к займу под расписку это означает: деньги считаются похищенными, только если человек, бравший их в долг, уже в момент получения не собирался их возвращать, а сам заём стал лишь способом завладеть чужими деньгами.

Это прямо следует из пункта 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»: содеянное квалифицируется как мошенничество, если умысел на хищение чужого имущества возник у лица до момента получения этого имущества, а не после. Там же названы ориентиры, по которым о таком умысле можно судить: заведомое отсутствие у человека реальной возможности исполнить обязательство на момент заключения договора (например, при отсутствии дохода или имущества, из которого мог бы быть возвращён долг); использование поддельных документов при заключении сделки; сокрытие сведений об уже имеющихся долгах и о том, что имущество находится в залоге; распоряжение полученными деньгами явно не по тем целям, которые назывались при получении займа, и иные подобные обстоятельства.

При этом Пленум прямо оговаривает: ни один из этих признаков сам по себе не предрешает вывод о виновности лица. Умысел на хищение должен быть установлен с учётом всех обстоятельств конкретного дела в совокупности, а не по одному эпизоду или одной фразе.

Чем мошенничество отличается от обычного гражданского спора о долге?

Главный разграничительный признак — момент, когда у должника возник умысел не возвращать деньги. Если человек взял в долг, искренне рассчитывая его вернуть (пусть и под предлог, который позже не подтвердился или оказался неточным), а затем не смог расплатиться из-за изменившихся обстоятельств — потери дохода, неудачи в деле, на которое и брались деньги, личных проблем, — перед нами гражданско-правовое неисполнение обязательства по договору займа (статьи 807, 808 и 810 Гражданского кодекса РФ), а не преступление. Расписка сама по себе — лишь письменное подтверждение того, что заём был получен и должен быть возвращён; уголовно-правового значения она не несёт.

Мошенничество отличает то, что обман или умолчание об истинном положении дел были инструментом, с помощью которого деньги вообще удалось получить, — то есть без этого обмана кредитор денег бы не дал. Если бы обстоятельства, о которых кредитор узнал позже, были известны ему заранее, но он всё равно бы дал деньги (пусть на других условиях), либо не дал бы их по причинам, не связанным с намерением похитить, вопрос обычно остаётся в гражданско-правовой плоскости, а не переходит в уголовную.

Подробнее о признаках, по которым обычный долг по расписке может перерасти в уголовное дело, — в материале «Как обычные долги по расписке могут превратиться в уголовное дело о мошенничестве?».

Достаточно ли одного признания, что предлог для займа был обманом?

Само по себе последующее признание должника — что денег на самом деле нет и что повод, под который он просил в долг, был неправдой, — доказательством мошенничества не является. Такое признание, сделанное через месяц после получения денег, одинаково укладывается в две разные картины. Первая: должник действительно не собирался возвращать долг с самого начала и специально придумал предлог, чтобы получить деньги, — это мошенничество. Вторая: должник рассчитывал вернуть долг и потратить деньги на заявленную цель, но что-то не получилось, а позже он солгал о причине уже постфактум — например, чтобы скрыть неудачу или не объяснять личные обстоятельства, а не потому что обманывал изначально. Это неисполнение гражданского обязательства, а не преступление.

Различить эти две ситуации по одной фразе нельзя. Значение имеют дополнительные обстоятельства: действительно ли деньги были потрачены не на заявленную цель с самого начала — или на неё, но неудачно; было ли у должника на момент получения денег финансовое положение, позволявшее рассчитывать на возврат; предпринимал ли он попытки хотя бы частично вернуть долг или объясниться до признания; скрывался ли он от кредитора, менял ли номер телефона, распродавал ли имущество, оформленное на себя. Именно эти факты, а не одна фраза «денег нет», ложатся в основу решения о том, усматривается ли в действиях состав статьи 159 УК РФ, — и устанавливаются они не кредитором самостоятельно, а в ходе проверки или расследования.

Куда обращаться — в полицию или в суд?

У кредитора в такой ситуации есть два пути, которые не исключают друг друга.

Первый — заявление о преступлении в полицию (статья 141 Уголовно-процессуального кодекса РФ). По нему проводится проверка в порядке статьи 144 УПК РФ, по итогам которой либо возбуждается уголовное дело, либо выносится постановление об отказе в возбуждении (статья 148 УПК РФ) — если в действиях должника не усмотрят признаков умысла на хищение из пункта 4 постановления Пленума № 48. Отказ можно обжаловать прокурору или в суд. Этот путь имеет смысл, когда есть хотя бы часть признаков умысла, о которых говорилось выше, — например, должник скрылся, использовал поддельные документы или заведомо не мог исполнить обязательство уже в момент получения денег. Подробнее о том, как оформить обращение и на что рассчитывать, — в материале «Заявление в полицию о мошенничестве: возможности возврата средств и правовые механизмы защиты».

Второй путь — гражданский иск о взыскании долга по договору займа. Расписка — письменное подтверждение займа (статья 808 ГК РФ), и на её основании можно требовать возврата суммы (статья 810 ГК РФ), а при просрочке — процентов за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ) либо, если для этого есть основания, досрочного возврата всей суммы займа (статья 811 ГК РФ). Этот путь применим независимо от того, доказан ли у должника умысел обмануть изначально, — гражданская ответственность за неисполнение денежного обязательства с виной в уголовно-правовом смысле не связана. Пошаговый порядок такого взыскания — в материале «120 000 рублей по расписке: пошаговый порядок взыскания долга через суд».

Отказ полиции возбудить уголовное дело не лишает права на гражданский иск и не означает, что деньги невозможно вернуть: на практике большинство споров о невозвращённых долгах по распискам решаются именно в гражданском, а не в уголовном порядке.

Частые вопросы

Может ли сама расписка подтверждать факт мошенничества?

Нет. Расписка подтверждает лишь факт заключения договора займа и получения денег (статья 808 ГК РФ) — то есть гражданско-правовые отношения сторон. О совершении преступления она сама по себе не свидетельствует: для этого нужно доказать умысел на хищение, возникший до получения денег.

Считается ли молчание должника после признания дополнительным доводом в пользу мошенничества?

Само по себе прекращение общения доказательством не является, но наряду с другими обстоятельствами — например, сменой номера телефона сразу после получения денег или отсутствием попыток хотя бы частично вернуть долг — оно может учитываться судом или следствием в совокупности при оценке умысла.

Можно ли одновременно подать заявление в полицию и иск о взыскании долга?

Да, эти два пути не исключают друг друга. Материалы проверки по заявлению в полицию, включая объяснения должника, впоследствии могут быть использованы и в гражданском деле, если по итогам проверки в возбуждении уголовного дела будет отказано.

Что грозит за обращение в полицию с явно гражданским спором, если заранее знать, что состава преступления нет?

Заведомо ложное сообщение о преступлении, когда заявитель точно знает, что его на самом деле не было, само по себе может повлечь ответственность по статье 306 УК РФ. Речь идёт именно о заведомости: добросовестное заблуждение кредитора относительно квалификации действий должника такой ответственности не влечёт.

Краткая сводка: мошенничество или гражданский долг

• Мошенничеством (статья 159 УК РФ) действия должника признаются, только если умысел не возвращать долг возник до получения денег, а не после.
• Признаки умысла — заведомая неспособность исполнить обязательство, поддельные документы, сокрытие сведений о долгах и залогах, использование денег вопреки заявленным целям (пункт 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48).
• Одно лишь признание должника, что денег нет и предлог был обманом, само по себе состав мошенничества не образует — нужны дополнительные обстоятельства, подтверждающие умысел с самого начала.
• Если умысел возник позже или не доказан, речь идёт о гражданско-правовом неисполнении обязательства по договору займа (статьи 807, 808, 810 и 811 Гражданского кодекса РФ).
• Кредитор вправе одновременно обратиться с заявлением в полицию (статьи 141 и 144 УПК РФ) и подать гражданский иск о взыскании долга — эти пути не исключают друг друга.

Таким образом, само по себе признание должника, что денег нет и что повод для займа был обманом, ещё не делает его действия мошенничеством: решающее значение имеет момент возникновения умысла не возвращать долг. Если он возник уже после получения денег или не доказан, речь идёт о гражданском споре о взыскании долга, а не о преступлении.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» готово оказать юридическую помощь по всем категориям дел в любых регионах России. Эффективно и качественно решаем возникшие у Вас юридические задачи любой сложности.

Получить дополнительную информацию или ознакомиться с нашими услугами по данной теме можно по ссылкам ниже:

• Защита по уголовным делам
• Гражданские дела